Как подключить кэшбэк тинькофф блэк
10 лайфхаков для владельцев карты Tinkoff Black от Тинькофф Банка
Владельцы карты Tinkoff Black получают процент на остаток и кэшбэк за покупки. Но у карты есть и другие особенности, которые позволяют сделать её использование ещё более выгодным. Рассказываем о лайфхаках, которые помогут сэкономить.
1. Можно не платить за обслуживание
Обслуживание карты стоит 99 ₽ в месяц (1188 ₽ в год).
Бесплатно можно обслуживаться, если выполнять одно из этих условий:
иметь вклад или кредит в Тинькофф Банке на сумму от 50 тысяч ₽;
хранить на карте как минимум 50 тысяч ₽ в течение месяца.
Есть ещё один вариант, предусматривающий бесплатное обслуживание — переход на тариф 6.2. Для перехода на тариф 6.2 нужно обратиться в службу поддержки банка — через чат в приложении или по телефону.
Найти карту другого банка
2. Каждый месяц можно выбирать категории повышенного кэшбэка
За обычные покупки банк возвращает 1% от потраченной суммы. Но каждый месяц можно выбрать три категории из пяти, по которым будет начисляться повышенный кэшбэк — 5%. Категории для каждого человека подбираются индивидуально. Это могут быть, например, аптеки, транспорт, супермаркеты, одежда и обувь, рестораны и так далее.
Повышенный кэшбэк начисляется при сумме покупок от 20 ₽. Если не выбрать категорию кэшбэка, то он начисляться не будет.
Возможность выбора новых категорий повышенного кэшбэка появляется в последний день каждого месяца. Например, 31 ноября можно выбрать категории на декабрь.
Чтобы получить максимум кэшбэка — выбирайте категории, в которых вы тратите больше всего денег.
Не забывайте, что кэшбэк из раздела «Спецпредложения» нужно активировать перед оплатой. Иначе она пройдёт как обычная покупка.
Кэшбэк начисляется рублями, а не бонусами или баллами. Деньги возвращаются на счёт по итогам месяца. Их можно снять через банкомат или потратить по карте.
3. Мелкие покупки лучше оплачивать другой картой
За обычные покупки банк начисляет 1% от потраченной по карте суммы. На практике это 1 ₽ с каждых 100 ₽ в чеке. Но стоит учитывать, что кэшбэк начисляется только с каждых полных 100 ₽. Если сумма меньше, то бонуса не будет. Например, банк не начислит кэшбэк за покупки на 10, 20, 50 и 99 ₽. Если сумма покупки будет 199 ₽, то кэшбэк составит 1 ₽.
В реальной жизни покупки редко будут равны сумме, кратной 100 ₽, и часть кэшбэка с потраченных за месяц денег вы не получите. Так что мелкие покупки с чеком до 100 ₽ лучше оплачивать другой картой, по которой есть бонусы за такие операции.
4. При крупных тратах нужно следить за лимитом кэшбэка
Максимальная сумма кэшбэка в обычной и повышенной категориях покупок ограничена 3000 ₽ в месяц. Чтобы получить эти деньги за обычные покупки, нужно потратить 300 тысяч ₽, а если тратить только в выбранных категориях с кэшбэком 5%, то потребуется всего 60 тысяч ₽. За большие траты кэшбэк начисляться не будет.
Максимальный размер бонусов за покупки у партнёров может составлять 6000 ₽ в месяц.
Итого каждый клиент может возвращать до 9000 ₽ кэшбэка каждый месяц. Как только у вас закончился лимит кэшбэка по карте Tinkoff Black, начинайте тратить деньги по другой карте с бонусами.
Кэшбэк по карте Tinkoff Black
За обычные покупки
До 3 тысяч ₽ в месяц
За покупки в выбранной категории
До 3 тысяч ₽ в месяц с учётом кэшбэка за обычные покупки
За покупки у партнёров
До 6 тысяч ₽ в месяц
5. Можно открыть счёт в 30 валютах и выгодно их обменивать
Каждая карта Tinkoff Black может стать мультивалютной, то есть быть привязанной к нескольким валютам. Это бесплатно. Владелец карты может, например, открыть счёт в американских долларах, евро, фунтах стерлингов, грузинских лари, турецких лирах и т. д. Карту можно привязать к любой валюте и быстро изменить её при необходимости.
Счёт в иностранной валюте можно пополнить с рублёвого счёта. Курс при этом будет приближен к биржевому. Именно поэтому самый выгодный курс будет с понедельника по пятницу с 10:00 до 18:30, когда работает Московская биржа. В другое время он может быть выше.
Как открыть счёт в другой валюте
В приложении банка нажмите «+», который располагается рядом с изображением карты, а затем выберите опцию «Открыть счёт в новой валюте».
Платить с валютного счёта выгодно в стране, где обращается купленная вами валюта. Например, счётом с евро — в Европе. Если платить с рублёвого счёта за рубежом, есть риск переплатить из-за конвертации.
Не забывайте переключать валютный счёт. Если ваша карта привязана к долларовому счёту, а вы оплатите покупки в «Пятёрочке», то потеряете часть суммы на конвертации из долларов в рубли.
Для привязки карты к другому валютному счёту нужно нажать на изображение карты в приложении, выбрать опцию «Действия», затем — нажать «Связать с другим счётом».
6. Может быть комиссия при снятии наличных за границей
Банк позволяет без комиссии снимать от 3 до 100 тысяч ₽ «в любых банкоматах по всему миру». Но это не всегда работает за границей, где нужно снять местную валюту. Иногда комиссию может взять иностранный банк, через банкомат которого снимаются наличные.
В разделе «Помощь» на сайте Тинькофф есть пояснение: «Иностранные банкоматы могут брать свою комиссию, к сожалению, с этим мы ничего поделать не можем».
Избежать комиссии помогут такие советы:
выбирайте банкоматы крупных и известных банков;
если банкомат предупреждает о комиссии, то попробуйте найти другой;
найти банкомат, который не берёт комиссию, можно на сайте Тинькофф Банка или через его приложение (на главном экране выбрать «Ещё», затем «Инфо» и опцию «Банкоматы»).
7. Можно открыть бесплатную карту для близких
Если вы хотите предоставить доступ к своему банковскому счёту близким (например, супруге, детям или родителям), то можете бесплатно выпустить им дополнительную карту. Для этого нужно нажать на кнопку «Открыть новый продукт» в приложении Тинькофф Банка. Потребуются паспортные данные человека, которому вы открываете карту.
8. Можно также поделиться счётом
Вы можете предоставить доступ к счёту карты Tinkoff Black любому человеку, который также является клиентом Тинькофф Банка. Сделать это можно при нажатии значка «шестерёнка» в правом верхнем углу экрана. Затем в меню выбираете опцию «Предоставить доступ к счёту». Потом нужно указать имя и фамилию человека, которому вы хотите дать доступ. Выберите тип доступа: полный или частичный (видеть только баланс). Далее вы сможете установить лимиты на расход и снятие денег с вашего счёта. После подтверждения СМС другой человек получит доступ к вашему счёту, если примет это предложение.
Так к счёту можно подключить до пяти человек.
9. Но лучше для членов семьи выбрать отдельную карту
Ещё одна карта Tinkoff Black позволит:
Больше зарабатывать на кэшбэке. Если вам не предложили нужные категории повышенного кэшбэка, то есть вероятность, что это произойдёт с близким человеком. Тогда такие покупки выгодно оплачивать его картой.
Получать процент на остаток с больших сумм. Если на вашей карте больше 300 тысяч ₽, то процент на остаток будет начисляться только на сумму до 300 тысяч ₽ (при условии трат от 3000 ₽ в месяц). На всё, что больше — нет. Например, на вашей карте лежит 500 тысяч ₽. Банк начислит процент на остаток только на 300 тысяч ₽, оставшиеся 200 тысяч ₽ не будут приносить доход. Их выгодно перевести на другую карту для получения процентов.
Больше переводить без комиссий. По карте Tinkoff Black можно бесплатно переводить каждый месяц до 20 тысяч ₽ по номеру карты в любой банк. Если у ваших близких есть ещё одна карта, то можете пользоваться ей — тогда лимит составит уже 40 тысяч ₽ в месяц.
10. Можно получить металлическую карту
У Тинькова есть второй вариант карты Tinkoff Black для богатых людей, который называется Tinkoff Black Metal. Её отличие от простой «чёрной» карты в:
кэшбэке до 30 тысяч ₽ в месяц (у обычной карты — 3 тысячи ₽);
повышенный процент на остаток;
переводах на карты другого банка до 100 тысяч ₽ в месяц (у обычной — до 20 тысяч ₽);
туристической страховке на пять человек с покрытием до 100 тысяч долларов (у обычной нет такой опции).
Стоимость обслуживания — 1990 ₽ в месяц (23 880 ₽ в год). Но за карту не нужно платить, если тратить по ней от 200 тысяч ₽ в месяц и иметь на счетах от 1 миллиона ₽ или просто хранить на счетах в Тинькофф Банке от 3 миллионов ₽.
Тарифы актуальны на 19 мая 2020 года. Они могут измениться в любое время. При написании статьи мы не сотрудничали с Тинькофф Банком.
Карта Тинькофф с кэшбэком – условия подключения и партнеры банка
Организация кэшбэк от банка Тинькофф и партнеров проводится посредством особых пластиковых карт серии black. Программы кэшбэк подразумевают возврат части средств, потраченных на покупки товаров и оплату услуг. Выражается это в процентной величине от суммы расхода. Tinkoff предоставляет клиентам возможность выбирать сферу, в которой они тратят больше всего денег, и получать с нее возвраты.
Что такое кэшбэк на банковской карте Тинькофф и как он работает, и к каким картам его можно подключить
Многие банки, крупные магазины и платежные системы предлагают подобные программы. К сожалению, если разобраться, как работает это в большинстве случаев, выясняется, что настоящих денег никто не возвращает. Начисляются баллы, которые можно будет Браво только внутри определенного сервиса. В случае с упомянутым банком программа лояльности работает именно в рублях. Цель подобных мероприятий: мотивация клиентов на траты денег в конкретной платежной сфере.
Держателю карты предстоит выбор категории из партнеров Tinkoff, по которой он будет получать до 5% от потраченных сумм. Поменять категорию можно 1 раз в 3 месяца. Программа действует не на все операции, проводимые по карточке. Помимо черной карточки доступны возвраты части расходов на специальных программах и стандартном платинуме.
Партнеры компании регулярно проводят специальные акции, в ходе которых возвратные суммы достигают 30% от трат. Накрутки на предлагаемые по акциям объекты не производятся, это своеобразная реклама определенных брендов. В результате выигрывают все: и банк, и его партнер, и покупатель.
Как оформить карту
Заказать изделие можно на официальном сайте банка Тинькофф. Для этого нужно:
Специалисты или курьер предоставят дополнительную информацию, как использовать карточку с максимальной пользой.
Подключаем и настраиваем кэшбэк в Тинькофф
Подключить кэшбэк можно только на карточках черного цвета. Процедура подключения автоматическая, такие продукты выпускаются с изначальным расчетом на использование программы. Если вопрос как подключить остается, то необходимо активировать пластиковый носитель через личный кабинет официального сайта Tinkoff.
Настройка заключается в выборе категории повышенного кэшбэка Тинькофф Банк.
Выбрать и настроить нетрудно, но важно помнить, что до следующего квартала эти настройки не поддадутся изменениям. От того, какие именно категории выберет пользователь зависит, как много возвратных бонусов он получит. Ресурс автоматически просчитывает предпочтительные варианты, но выбирать можно и из общего списка предложений.
Как, а главное, когда возвращается кэшбэк на карту Тинькофф
Узнать, когда приходит возвратная сумма, можно в договоре на карточку. В стандартном варианте начисление производится ежемесячно, конкретные числа зависят от даты активации. Правила начисления:
Проверить текущий кэшбэк можно в личном кабинете в разделе бонусов. Проверка доступна только в формате онлайн банкинга, через приложение данная функция не работает. Если возврат еще не произошел, узнать цифру можно по графику «Начислено за месяц».
Особенности черных карт Tinkoff
На данный момент продукт – это лучшая карта из всего, что предлагает компания. Компания предлагает и другие пластиковые держатели, по которым можно возвращать деньги, но программы лояльности на них ограничены очень жестко. В большинстве случаев, подобная продукция предусматривает возвратность денег на приобретение товаров только у одного бренда. Условия карты Тинькофф с кэшбэком:
Существуют также специализированные карты от партнеров (Ламода, Aliexpress и т.д.). Подобная продукция предназначена для комфортного шоппинга только на конкретном сервисе.
Категории с повышенным кэшбэком
С тех пор, как повышенный кэшбэк Тинькофф Блэк стало необходимо настраивать владельцам карт, появилась опция выбора. Подобные подгруппы также подбираются самим сервисом после анализа самых частых трат клиента. В разные кварталы 2021 г будут активны программы от разных компаний. Ожидается, что получить возврат можно будет от таких брендов, как:
Количество категорий и брендов обширны, каждый владелец черной карточки сможет выбрать наиболее подходящий вариант.
Расходы без cash back
Существует целый список операций, на которые не распространяется программа лояльности. Кэшбэк от банка Тинькофф нельзя получить за:
Программа лояльности действует только на покупку товаров и услуг.
Преимущества бонусной программы
Любая банковская продукция имеет свои достоинства и недостатки. Каждому человеку хочется экономить кровные, заработанные трудом денежки. Условия дебетовой карты Тинькофф с кэшбэком сопряжены с определенными преимуществами:
При рациональном использовании карточка действительно поможет своему хозяину экономить и получать свои деньги назад даже при поездках на транспорте или приобретении бензина на заправках.
Возврат денег на карту за возврат товара или услуги. Как осуществляется
Если о каким-то причинам владелец карты решил отменить приобретение товара или услуги, продавец возвращает полную стоимость на счет покупателя. При этом cash back за такую операцию не начисляется, ведь расхода средств не было.
О недостатках
Достоинства и недостатки дебетовой карты Тинькофф с кэшбэком достаточно очевидны. К минусам относятся:
Если собственник пластика не готов подчиняться установленным жестким правилам, программа лояльности принесет мало пользы. Клиенту Tinkoff придется тщательно отслеживать, где, что и когда он покупает, чтобы получить небольшой возврат.
В то же время, если поставить себе целью жесткую экономию, черная карта станет действительно полезным приобретением. Карта удобна в применении, действует в любой точке России. Если собственник также является владельцев кредитки Тинькофф, ему обеспечено бесплатное пользование продуктом и дополнительные бонусы, которые можно потратить на погашение займа.
Карта Тинькофф Black: обзор и заявка на оформление
От 0 рублей в месяц
Чтобы обслуживание было бесплатным, нужно выполнить одно из условий:
Карта нового поколения Tinkoff Black
Возврат потраченных денег обратно на банковскую карту раньше был лишь мечтой. Сегодня эта услуга стала реальностью. Tinkoff Black – дебетовая карта с кэшбэком, которая позволит вам вернуть до 30% от покупки.
Особенности и основные преимущества карты Tinkoff Black
Достоинства карты заключаются в том, что ее можно легко и быстро оформить, а также использовать за границей. Снятие денег от 3000 руб. доступно в любых банкоматах мира, без комиссии. Также с Tinkoff Black можно осуществлять денежные переводы на карты других банков (до 20 000 рублей в месяц). Комиссия с отправителя, при этом, не взимается.
Примечательно и то, что Tinkoff Black может быть прекрасной альтернативой депозитному счету – каждый месяц банк начисляет клиенту 5% годовых на остаток на карте. Отслеживать этот процесс, а также все остальные доходы и расходы, можно при помощи сервисов интернет- и мобильного банкинга.
Как получить самый большой кэшбэк?
Многим интересно, как начисляется кэшбэк и как определяется процент, который будет выплачен клиенту. Возврат денег осуществляется за покупку по карте, в зависимости от того, какой именно товар вы приобрели.
Размер кэшбэка варьируется в пределах от 1% до 5%. У Tinkoff существуют категории повышенного кэшбэка. Работает это таким образом, что раз в квартал банк подбирает для клиента несколько категорий покупок, по которым возможно получить повышенный кэшбэк.
Клиенту банка необходимо выбрать 3 категории из перечня и получать повышенный кэшбэк при покупке товаров этих категорий. При оплате картой покупок, не из выбранных категорий, вы получите 1% кэшбэка.
У банка есть свои партнеры, которые готовы платить вам кэшбэк до 30%. К тому же, если по спецпредложению кэшбэк на вашу покупку — 30%, то треть от стоимости вернет вам магазин, а еще от 1 до 5% — банк. Таким образом, максимальный кэшбэк по карте Tinkoff Black составляет 30%.
Список партнеров и магазинов:
За один расчетный период вы имеете возможность получить не больше 3000 руб. за обычные покупки и до 6000 руб. за покупки по специальным предложениям. Если сумма кэшбэка больше, то остаток будет начислен вам на карту в следующем месяце.
Большой ли процент при пополнении карты, снятии денег и переводе на карты других банков?
Пополнение карты обойдется вам в 0 руб, если пополнять ее в банкоматах Tinkoff или у партнеров (на сумму до 300000 руб за расчетный период). Бесплатно обойдется и перевод со счета другого банка.
Если вы хотите пополнить карту через партнеров Tinkoff на сумму, превышающую 300000 руб, то комиссия составит 2% от суммы превышения лимита.
Получение наличных также возможно на определенных условиях: бесплатно снять деньги вы можете только в банкоматах Tinkoff – сделать это в любом другом банке можно только при условии, что необходимая вам сумма выше 3000 руб. Отметим, что ежемесячный лимит снятия наличных с карты Тинькофф Блэк составляет 150000 рублей.
Лучшие тарифы
Бесплатно рублевая карта Блэк обслуживается только на таких условиях:
Пример из жизни
Как только я оформила карту Tinkoff, с первого же месяца пользования ощутила все ее преимущества. Так приятно, что делая покупку, ты еще и получаешь деньги. Помимо этого, перевод и снятие денег теперь, в какой бы точке мира я не находилась, для меня вообще не проблема.
Света, Иркутск
Мобильный банк и приложение
Мобильное приложение Tinkoff – это круглосуточный доступ к балансу счета, а также ко всем вашим финансовым операциям. Можно устанавливать лимиты по карте и контролировать расходы.
Пользование мобильным банком Тинькофф позволяет не только самостоятельно открывать вклады, но и ставить цели – определять суммы, которые вы накапливаете и не можете просто так потратить. Помимо прочего, пользователям мобильного банка Тинькофф доступны такие возможности:
бронирование столиков в ресторанах (с кэшбэком до 20%);
возможность сгенерировать QR-код для отправки определенной суммы денег человеку, у которого нет карты (код можно отправить через мессенджер – получатель сможет отсканировать его прямо у банкомата и получить наличные);
Покупка товаров в супермаркетах и оплата услуг — это не только расходы, но и способ получить доход от использования карт Тинькофф банка. Такая возможность открывается благодаря программе лояльности Cashback. Она подразумевает частичный возврат потраченных средств. Бонусная система актуальна практически для всех продуктов банка: как дебетовых, так и кредитных. Рассказываем про то, как работают баллы, и про магазины-партнеры с кэшбэком по карте Тинькофф.
Как работает кэшбэк по карте Тинькофф банк?
Кэшбэк в Тинькофф банке — это возврат части потраченных средств в виде бонусных баллов. Один бонус равен одному российскому рублю. Потратить cashback можно на оплату метро, одежды, продуктов. Помимо этого, бонусными рублями можно расплатиться в кафе и даже снять их наличными в банкомате.
Выплачивают вознаграждение за расчет банковской картой. Причем в зависимости от категории покупки, кэшбэк может увеличиваться или уменьшаться:
Кредитная карта Тинькофф Платинум от Тинькофф Банка
Условия пользования кэшбэком
За один расчетный период за обычные покупки можно получить не больше 3000 бонусных баллов. Это ограничение актуально только для рублевых карт. Для валютных же оно составит 100 долларов или евро. Все, что начислено сверх этой суммы, сгорает. За покупки по специальным предложениям максимальная сумма кэшбэка составляет 6000 баллов. Если же вы получили больше бонусных рублей, то 6000 банк переведет в текущем расчетном периоде, а остаток — в следующем.
За переводы, оплату коммунальных услуг, интернета и мобильной связи, снятие наличных кэшбэка нет.
Карты Тинькофф банка с кэшбэком
Программа лояльности Тинькофф банка действует не только на дебетовые, но также и на кредитные карты. В зависимости от вида карты меняются и объем кэшбэка, и условия его начисления.
Тинькофф банк реализует следующие виды дебетовых карт с возможностью возврата части средств:
С полным списком дебетовых карт Тинькофф банка можно ознакомиться здесь.
Кредитные карты
Также Тинькофф предлагает бонусные программы и за пользования кредитными картами:
С полным списком кредитных карт Тинькофф Банка и процентом кэшбэка можете ознакомиться здесь.
Еще нет дебетовой карты Тинькофф? Оставьте заявку на оформление прямо тут:
Партнеры кэшбэка по карте Тинькофф Блэк
Tinkoff Black — это уникальный и самый выгодный продукт банка в категории карт. Она приносит клиенту двойной доход: в виде кэшбэка и процента на остаток. Так банк за пользование Тинькофф Блэк ежемесячно начисляет 6% на остаток по счету и по 1% за каждые потраченные 100 рублей на оплату товаров и услуг, 5% за покупки в трех категориях повышенного бонуса и 30% за сотрудничество с партнерами банка.
Некоторые из них предлагают не только повышенное начисление бонусов, но и беспроцентную рассрочку платежа.
Сколково, Мосавтошина, «Хорошая Аптека», аптека «Радуга», «Доктор Столетов», Аптека №1, Carlo Pazolini, Вотпуск.онлайн, madrobots.ru, «BUTIK.», Puzzle English, Bang Bang Education
HANDWERS, ТехноМакс, Travelata, Садовые Машины, 123.ru, Online Voyage, Level.Travel, OZON.Travel, MirCli, bonus-online.ru, Офисная Магия, just.ru, слетать.ру, Grand Flora
Московский ювелирный завод, NO ONE, Алмаз-холдинг, ВелоШоп
OTUS, Пластика Окон, Lazurit, Хорошая Связь, Снежная Королева, World of Watch, Цвет диванов, Pixelphone, Double Sports, ANEX Tour, А-тюнинг, Робек, OneTwoTrip, Пандора, КИД.Travel, Альфа-Центр
Островок.ру, Велосипеды Мечты, Pro-Bike
И это не полный список партнеров Тинькофф. Также их можно найти в категориях Еда с доставкой, Цветы и подарки, Красота и парфюмерия, Развлечения и хобби, Авто, Товары для животных, Спорт, Услуги и сервис, Ювелирные изделия и часы, Дом и ремонт, Обучение, Книги, кино, искусство, Каникулы в Сочи, Другое, Новое.
Партнеры Тинькофф с повышенным кэшбеком
Повышенный кэшбэк начисляется на оплату товаров и услуг в трех категориях, которые пользователь может самостоятельно выбирать один раз в квартал. Их список зависит от предпочтений держателей карты и меняется каждые три месяца. В личном кабинете клиенту нужно выбрать три категории из шести предложенных. Например: Одежда, обувь, Фото/Видео, Кино, Сувениры, Искусство, Спорттовары. После выбора и подтверждения изменить решение будет невозможно.
И хоть список партнеров Тинькофф довольно велик, наиболее выгодные условия в 2021 году предлагают клиенту лишь некоторые из них:
Где посмотреть полный список?
Увидеть полный список партнеров можно в личном кабинете интернет-банка. Сделать это нужно следующих образом:
Посмотреть партнеров и условия можно по ссылке — https://www.tinkoff.ru.
Ограничения по кэшбэку
У Cashback от Тинькофф, как и у всех других программ лояльности есть свои ограничения, о которых необходимо знать клиентам банка.
Если баллы были начислены сверх нормы, администраторы могут списать их без предварительного уведомления клиента. Помимо этого, если держатель карты нарушает условия Пользовательского соглашения или злоупотребляет ими, бонусы могут быть аннулированы.
Как воспользоваться кэшбэком и получить возврат денег?
Каждый продукт Тинькофф банка предлагает различные программы лояльности. Например, S7 Airlines возвращает потраченные средства в виде миль, которыми затем можно оплатить перелеты, Tinkoff Black — бонусные рубли. К тому же, каждая из карт имеет свои условия начисления баллов. Поэтому рекомендуем внимательно ознакомиться с тарифами каждой из них, перед тем как заказать продукт.
Условия получения и использования кэшбэка: