Как повысить финансовую грамотность книги
Книги для повышения финансовой грамотности
Жизнь будет меняться к лучшему, если вы научитесь ставить перед собой новые цели и достигать намеченного. Работа по найму позволит оставаться на плаву, но качественные изменения возможны при более решительных действиях. Чтобы работать на себя, открыть собственное дело, начать инвестировать, требуются знания.
Финансовая грамотность – это понимание движения денежных потоков, а не знания о прибыльности акций и курса валют на сегодня. Хватит пробираться наугад, пытаясь попасть в ручей удачи, или надеяться на порядочность и щедрость работодателя. Не ленитесь учиться, и знания приведут вас к финансовой независимости.
1. Бодо Шефер «Путь к финансовой свободе»
Бодо Шефер – известный бизнес-тренер, увлекательно рассказывающий о психологии успеха. По мнению автора, богатые и бедные отличаются не столько размером банковского счета, сколько образом мыслей. Прочитайте «Путь к финансовой свободе», чтобы определить, к какому психологическому типу вы относитесь и как научиться мыслить категориями человека, не испытывающего финансовых затруднений. Бодо Шефер расскажет вам, как можно достичь благосостояния с помощью банковских депозитов, акционерных фондов, игры на акциях. Рекомендации дополнены примерами, историями и даже притчами.
2. Роберт Кийосаки, Шэрон Лектер «Квадрант денежного потока»
Авторы раскрывают нам секреты распределения мирового капитала. Кроме этого, вы сможете разобраться, чем владелец бизнеса отличается от наемного сотрудника, почему одни инвесторы разоряются, а другие без больших рисков приумножают свое состояние, что заставляет одних искать все новые наемные места, в то время как другие создают собственное дело. В книге вы найдете подсказки, которые помогут не заблудиться в постоянно изменяющейся финансовой среде.
Книга заинтересует всех, кто готов к глубоким переменам и хочет осознать свое место в новой информационной эре.
3. Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»
Эта книга была написана в 1926 году, а описанные в ней события происходят в древнем Вавилоне. Прочитав «Самый богатый человек в Вавилоне», вы поймете, что за последние 8 тысяч лет в сфере финансовых отношений практически ничего не изменилось: долговые расписки, азартные игры, торговля, инвестирование, учредительство и т. д. Законы движения денег остаются прежними. Система, предложенная автором, остается действенной, в этом вы легко убедитесь, попробовав воспользоваться советами Д. С. Клейсона.
Книга будет интересна всем, но особенно полезна она подросткам и совсем молодым людям, которые должны знать, как работают деньги и понимать их цену.
4. Дональд Трамп «Искусство заключать сделки»
Дональд Трамп решил рассказать о своих операциях с недвижимостью, о связях с партнерами по бизнесу, взаимодействиях с государством и представителями крупного капитала. Вряд ли вы почерпнете много полезной информации, относящейся к сфере недвижимости, так как американский рынок слишком далек от отечественного. Но путь Трампа к успеху интересен, а рецепты и рекомендации автора вполне эффективны и в наших условиях. Понаблюдайте за ходом мыслей человека, достигшего многого из того, о чем мы с вами только мечтаем.
5. Лаура Риттенхаус «Баффет — инвесторам. Путеводитель по материалам переписки Уоррена Баффета с акционерами фонда Berksh»
Уоррен Баффет – один из самых могущественных финансистов мира, гений инвестиций, заработавший миллиарды долларов для своих вкладчиков. С начала 70-х годов Баффет отправляет своим финансистам информационные эссе с последними новостями фондового рынка, в этих письмах много секретов успешных инвестирования и ценных советов.
В опубликованной переписке миллиардера множество деталей, позволяющих судить о чертах характера и привычках финансового гения современности. Инвесторы без раздумий доверяют Баффету деньги, потому что акции компаний составляют основу его семейного капитала. Безупречная репутация и надежный баланс позволяют лучшему инвестору мира заключать баснословные сделки. Уоррен Баффет всегда выполняет свои обещания, все его сделки оформляются официально и инвесторы привыкли полагаться на порядочность этого финансиста.
Послания Баффета настолько увлекательны, что они будут интересны даже читателям, далеким от финансовых сфер.
6. Владимир Савенок «Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений. Естественные законы в бизнесе»
Автор избрал безошибочный путь к сердцу читателя – он объясняет, как обеспечить капитал для вашего ребенка. Миллион долларов – хорошая сумма, позволяющая надеяться, что наследница или наследник не будет нуждаться в деньгах. Вы узнаете все с самого начала – как начинать копить деньги, как научиться использовать финансовые инструменты, как уберечь средства от инфляции. В книге есть таблицы, которые следует заполнять при чтении – это и станет потом начальным планом для создания будущего капитала.
Книга пригодится всем, так как советы В. Совенка носят вполне прикладной характер.
7. Андрей Паранич «Личный финансовый план. Инструкция по составлению»
Экономическая самостоятельность невозможна без умения планировать свои финансовые дела. Вы должны знать, на что тратите деньги, сколько зарабатываете и как спланировать бюджет, чтобы избежать безденежья, не влезать в долги и делать сбережения. Как вычислить сумму, при которой вы будете чувствовать себя уверенно. Андрей Паранич поднимает многие вопросы, важные для каждого. Вы научитесь составлять личный финансовый план и правильно распределять средства.
Книга адресована широкой аудитории.
8. Дэниель Голди, Гордон Мюррей «Инвестиционный ответ. Как защитить свое финансовое будущее»
Авторы просто и кратко изложили то, о чем финансисты говорят, раздувая щеки от чувства интеллектуального превосходства над простыми смертными. Всех нас интересуют вопросы сохранения и приумножения сбережений. Но разобраться в вариантах вложения денег, решиться на риски, связанные с инвестициями, купить акции или облигации с выгодой решаются немногие. Книга Голди и Мюррея для тех, кто не владеет профессиональной терминологией и не готов обкладываться словарями, чтобы постичь тайные знания об инвестициях. Книга будет полезна начинающим инвесторам и тем, что хочет расширить свои познания в этой области.
9. Дмитрий Конаш «Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой управлять сбережениями»
Дмитрий Конаш стал успешным инвестором, пройдя собственный путь с ошибками и потерями. Его опыт реален, поэтому рекомендации носят практический характер. Автор без апломба и поучений преподносит азы науки о движении финансов. Кроме полезной теории, в книге содержатся ценные замечания об инвестировании в современных условиях. Дмитрий Конаш – региональный директор корпорации Intel в СНГ и инвестор с 20-летним стажем, консультирующий по вопросам создания инвестиционного портфеля. Вы узнаете, с чего начинать формирование собственного портфеля, как его составлять и какие шаги помогут сохранить и приумножить вложения.
Начинающие инвесторы почерпнут из книги много полезных знаний, а финансовые консультанты и опытные вкладчики смогут расширить собственный опыт.
10. Константин Бакшт «Вкус жизни. Как достигать успеха, финансовой свободы и управлять своей судьбой»
Деньги дают нам ту степень свободы, при которой мы сами выбираем время и место отдыха, можем не бояться нищей старости и болезней, в состоянии дать детям достойное образование. Зарабатывая сумму, достаточную для безбедной жизни, желательно не пропустить и саму жизнь. К. Бакшт знает, как за несколько лет обеспечить себе финансовую независимость. Читайте, пробуйте.
Лучшие книги по финансовой грамотности: ТОП-20
Управление личными и корпоративными финансами обязательно нужно, чтобы вести нормальную жизнь и бизнес. К сожалению, этому не учат в школе, несмотря на то, что финансовая грамотность – незаменимый навык любого современного человека.
В этой подборке вы познакомитесь с двумя десятками книг, которые помогут правильно распоряжаться деньгами, приобрести и развить соответствующее мышление.
1. «Основы финансовой грамотности», Артем Богдашевский
Книга учит азам финансовой науки, помогает грамотно распоряжаться личными финансами и всегда иметь «подушку безопасности» в виде сбережений на черный день. Купить книгу!
2. «Путь к финансовой свободе», Бодо Шефер
Новое издание бестселлера Бодо Шефера, где автор раскрывает тайны создания, сохранения и увеличения личного богатства, рассказывает, как можно достичь финансовой независимости с помощью простых, но очень эффективных методов. Купить книгу!
3. «Мани, или Азбука денег», Бодо Шефер
Автор детально (как для детей) объясняет широкому кругу читателей процессы обращения с деньгами: как их сберегать, как с выгодой тратить, как гасить долги – короче говоря, как заработать первый миллион. Купить книгу!
4. «Финансы для нефинансистов», Людмила Ярухина
Книга поможет разложить все по полочкам и говорить на «финансовом» языке с профессионалами в области. Здесь представлен теоретический минимум и практические кейсы, которые помогут успешно управлять финансами компании малого и среднего бизнеса. Издание адресовано начинающим предпринимателям и опытным собственникам бизнеса, инвесторам, руководителям подразделений, менеджерам по продажам и закупкам. Купить книгу!
5. «Самый богатый человек в Вавилоне», Сэмюэль Клейсон
Автор рассказывает о том, как добиться успеха в денежных вопросах, используя принципы управления личными финансами, изложенные в книге. Адресовано самой широкой читательской аудитории. Купить книгу!
6. «Сам себе финансист. Как тратить с умом и копить правильно»
Цель книги – доказать, что любой человек, с любым уровнем доходов может улучшить свое благосостояние, следуя простым правилам. Автор на понятных жизненных примерах рассказывает, как вести учет расходов и доходов, как оптимизировать свои активы и пассивы, как и куда инвестировать и накопить на пенсию и на будущее детей. Купить книгу!
7. «Наука денег», Брайан Трейси
Цель книги – научить читателей ориентироваться в денежном мире денег, покончить с путаницей и систематизировать основные истины о деньгах. Достаточно серьезно отнестись к этой науке и применить ее к жизни и бизнесу, чтобы добиться выдающегося финансового успеха. Купить книгу!
8. «Богатый папа, бедный папа», Роберт Кийосаки
Автор в новом издании своего легендарного бестселлера предлагает читателям новый взгляд на проблему финансовой грамотности и научить детей обращаться с деньгами раньше, чем они столкнутся с финансовыми трудностями. Купить книгу!
9. «Квадрант денежного потока», Роберт Кийосаки
Книга написана для людей, которые готовы произвести в своей жизни глубокие профессиональные и финансовые перемены с тем, чтобы шагнуть из индустриальной эры в информационную. Издание ориентировано широкой читательской аудитории. Купить книгу!
10. «8 финансовых заблуждений. Управление деньгами»
В своей книге автор рассказывает, как отказаться от общепринятых мнений о деньгах и поменять свои экономические взгляды на более современные, чтобы разоблачать плохих советчиков и взять на себя ответственность за свое финансовое будущее. Купить книгу!
11. «Думай и богатей», Наполеон Хилл
В издании текст укомплектован исчерпывающим руководством по изучению и применению блестящих и плодотворных идей автора в повседневных делах, связанных с финансовой грамотностью. Купить книгу!
12. «Kakebo. Японское искусство экономии денег по системе Мотоко Хани»
Kakebo – надежная, проверенная временем японская система планирования бюджета. C ее помощью можно управлять хаосом в сфере личных финансов: контролировать расходы, откладывать деньги и достигать финансовых целей. Купить книгу!
13. «Как сберечь деньги в кризис и не только», Шерил Нил
В издании приведено много любопытных статистических данных по Великобритании. Эти цифры сильно отличаются от привычных. Автор доказывает, насколько параллельны уловки налоговиков и кредиторов, продавцов и рекламистов во всем мире, и насколько универсальны для жительниц любой страны советы автора.
14. «Тайна денег. Книга самой богатой ученицы Кийосаки», Наталия Закхайм
Из книги вы узнаете, как успешно применить метод Роберта Кийосаки в России, стартовать на пути инвестора и создать пассивный доход, а также создать и приумножить богатство. И главное – уже сейчас обрести финансовую независимость и перестать думать о деньгах.
15. «Всегда при деньгах. В поисках новых источников дохода», Павел Багрянцев
Автор уверен, что деньги можно зарабатывать всегда – существует масса способов воплотить свои мечты в реальность. Все, что надо – мыслить масштабнее и не бояться совершать ошибки.
16. «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию», Бенджамин Грэм
Автор на примерах разбирает все аспекты разработки и реализации действенной инвестиционной политики и выделяет центральные принципы инвестирования и важнейшие правила поведения грамотного инвестора, равно актуальные сегодня и в прошлом. Купить книгу!
17. «Множественные источники дохода», Роберт Аллен
Роберт Аллен рассказывает про десять практически безотказных способов зарабатывания денег и утверждает, что всего одна сделка может обеспечить человека на всю жизнь. Купить книгу!
18. «Основы финансовой грамотности», Андрей Кондратьев
Книга очень четко помогает разобраться в кредитах, инфляции, рисках и проясняет суть денег, показывает направления движения на пути к личной финансовой независимости. Купить книгу!
19. «Основы финансовой грамотности для начинающих предпринимателей. Мышление на миллион долларов», Владимир Лавров
Издание раскрывает начинающим бизнесменам основы финансовой грамотности и окажет существенную поддержку на пути к финансовому успеху. Купить книгу!
20. «Кошелек или жизнь? Вы контролируете деньги или деньги контролируют вас»
Книга станет полезной для всех, кто хочет контролировать свои финансы, а не жить ради денег. Она впервые издана в нашей стране, поэтому представляет повышенный читательский интерес. Купить книгу!
Мы уверены, что хотя бы одна книга из подборки поможет вам разобраться в финансовом планировании – и в жизни, и на работе. Главное – применить полученные знания.
ТОП 10 книг по финансовой грамотности: для чайников и продвинутых
Умение управлять своими финансами, прогнозировать доходы и расходы – в приоритете среди необходимых для современного человека навыков. Топ лучших книг по финансовой грамотности поможет выбрать подходящую литературу для детального изучения предмета. Книги написаны разными людьми в разное время – каждая дает общее представление о приемах планирования и умении правильно распоряжаться деньгами.
Зачем человеку финансовая грамотность
Понятие «финансовая грамотность» стали использовать не так давно. Сегодня лексическое значение этого словосочетания обширное: включает свод навыков, знаний, умений, способствующих принятию разумных личных финансовых решений. Итогом формирования компетенций в этой сфере должно стать повышение качества жизни.
ТОП книг по финансовой грамотности
Предмет «Финансовая грамотность» сегодня введен как обязательный со второго класса средней общеобразовательной школы. Это говорит о том, что в обществе появился острый запрос на внедрение правил, которые помогают правильно распоряжаться деньгами.
Как считают эксперты, приобретение знаний по экономическому планированию должно привести к обязательному повышению уровня жизни. Чтобы самостоятельно разобраться в вопросах планирования или объяснить детям общие приемы, обратите внимание на специальную литературу, которая входит в мировой ТОП книг по финансовой грамотности.
Дж. Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне»
Книга представляет ряд простых правил, понятных даже начинающим инвесторам.
Обучая читателей, Джордж Клейсон дает несколько советов:
Главная рекомендация, которую автор дает читателям, стала современным крылатым выражением. Правило Клейсона звучит так: «Часть заработанной суммы обязательно оставляйте себе».
Роберт Кийосаки «Богатый Папа, бедный Папа»
Книга Роберта Кийосаки стала настоящим мировым бестселлером. Она была опубликована в 1997 г., а затем переведена на 5 языков для продаж в 109 странах мира. За историю существования было продано около 32 млн бумажных экземпляров. В интернете электронную версию прочитали 50 млн человек.
Роберт Кийосаки описывает собственные наблюдения на примере своего отца, человека с несколькими высшими образованиями, и отца друга, окончившего 8 классов. Интересно, что «необразованный» папа смог стать одним из самых богатейших людей региона. Автор отслеживает логику явления, доказывая свою теорию фактами. И выводя несколько важных формул грамотного распоряжения финансами.
Наполеон Хилл «Думай и богатей»
Автор рассказывает о собственном опыте по изучению психологии успешных людей. И описывает несколько историй реальных миллионеров или миллиардеров, которые шли к поставленным целям, не обращая внимания на сопутствующие неурядицы.
Книга переиздавалась 40 раз, хотя была впервые опубликована в начале XX в. Хилл подчеркивает, что богатство – это упорный труд в сочетании с правильно расставленными приоритетами и хорошей мотивацией.
Владимир Авденин «Азбука финансовой грамотности»
Автор пишет о том, что человеку в современном обществе довольно трудно получить знания по финансовой грамотности, если только он сам не захочет этого сделать. Но даже в этом случае на пути к саморазвитию стоят препятствия в виде обучающих инвестированию за 5 минут мошенников. Авденин дает базовые знания и подчеркивает: овладев основами, вы сможете самостоятельно сформировать эффективный план по увеличению дохода.
Владимир Савенок «Как составить личный финансовый план и как его реализовать»
Владимир Савенок – ведущий независимый эксперт, занимающийся вопросами управления личными финансами. После успешного преподавания в Академии экономики автор решил написать книгу. Где оставил читателям четкие и конкретные рекомендации по составлению и реализации финансового плана.
Основа книги – объяснение стратегии инвестирования. Автор подчеркивает, что реализация плана не должна быть основана на жесткой экономии. Последнюю он считает это тупиковым ходом.
Т. Харв Экер «Думай как миллионер»
Большинство авторов книг по финансовой грамотности, которые находятся на верхних строчках ТОПа, упоминают о правильности мышления. Книга Экера полностью посвящена этому аспекту.
Автор добился признания как финансовый психолог, за годы практики проконсультировавший много богатых людей и благодаря этому исследовавший важные аспекты психологии успеха.
Особенность подхода Экера – наращивание так называемого финансового мышления. Главное наставление книги: каждый человек способен запрограммировать себя на богатство.
Дэвид Крюгер, Джон Дэвид Манн «Тайный язык денег»
Авторы книги называют деньги «увеличительным стеклом». По их мнению, этот инструмент обнажает качества или проблемы каждого человека. На страницах пособия простым и доступным языком изложены секреты взаимоотношений с деньгами: основные правила, тактики и важные ограничители.
Отзывы читателей свидетельствуют: книга необходима тем, кто до сих пор «не выяснил отношения с деньгами». Логика проста: если вы неправильно относитесь к банкнотам, то рано или поздно станете заложником непродуманных финансовых решений.
Джереми Миллер «Правила инвестирования Уоррена Баффетта»
Легендарный Уоррен Баффет приобрел статус культового эксперта успешному инвестированию.
Включение этого имени в общее название книги – хороший маркетинговый ход автора.
Инвестиционный аналитик Джереми Миллер на протяжении нескольких лет изучал открытые письма, которые Баффет ежегодно публикует в общем доступе.
Результатом колоссальной работы стала книга, где описаны основные принципы инвестирования по советам знаменитости.
Бенджамин Грэм «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию»
Известно, что Уорен Баффет прочитал книгу Бенджамена Грэма о разумном инвестировании в 1949 году. Именно это и стало своеобразным толчком для собственного развития финансиста. Экономист Грэм разбирает разные аспекты инвестиционной политики:
Бенджамин Грэм получил признание как основоположник теории «стоимостного инвестирования».
Заслугой автора остается выделение ключевых моментов в принципах вложения средств. А также понятные и простые рекомендации как начинающим, так и опытным инвесторам.
Бодо Шефер «Мани, или Азбука денег» / «Пес по имени Мани»
Шефер Бодо – успешный бизнес-коуч, написавший несколько книг по психологии успеха. По мнению автора, богатых и бедных людей отличает образ мыслей. Шефер поможет определить ваш психологический тип и научит мыслить категориями успешного человека, способного избежать финансовых трудностей на своем пути.
А также подробно узнать, как работают основные инструменты: банковские депозиты, акционерные фонды, биржевые тактики.
Описания дополнены конкретными примерами, притчами, историями из жизни.
Лучшие книги по финансовой грамотности для продвинутых
Несмотря на то, что в последние годы получили широкое распространение онлайн-платформы, специальные курсы инвесторов из Инстаграма или ролики на тематических каналах Ютуба, изучение книг по-прежнему остается востребованным и эффективным методом развития финграмотности.
Тем, кто уже изучил основы финансового планирования, будет интересна литература, предназначенная для продвинутых пользователей. Это книги, изучать которые нужно, уже владея базовыми навыками и умениями.
Роберт Кийосаки «Квадрант денежного потока»
Автор нашумевшего бестселлера «Богатый папа, бедный папа» не остановился на публикации одной книги. А написал пособие, где подробно объяснил, на какие категории делит людей:
Каждую категорию автор описал подробно. Если вы хотите перейти из одной роли в другую, но тормозите из-за опасений, что не добьетесь успеха, то эта книга должна стать для вас настольной.
Читатели подчеркивают, что это пособие будет особенно интересно тем, кто руководит хотя бы одним наемным рабочим.
Тони Роббинс « Деньги. Мастер игры»
Тони Роббинс прославился как коуч. Известный мотиватор организует успешные выступления по всему миру, собирая миллионную аудиторию. Один тренинг Тони стоит около 1 млн долларов. Запись на встречи с экспертом планируют заранее за 2 года.
Тони Роббинс написал книгу «Деньги. Мастер игры» и анонсировал ее как путеводитель, помогающий получить финансовую свободу. Основой повествования стали интервью долларовых миллионеров, которые Роббинс организовал лично.
ТОП книг о финансах для подростков
Проблема взаимодействия детей с деньгами всегда была особенно острой для ответственных родителей. В разное время популярностью пользовались теории выделения доли карманных денег, вознаграждения за учебу, труд по дому или хорошее поведение. Сегодня родители стремятся найти для тинейджеров специальную литературу, где будет понятно и доступно описано устройство финансовой системы.
«Как потратить деньги с умом?», Джерри Бейли, Фелиция Ло
Издание предназначено для подростков с 9 до 14 лет. Основа содержания – описание разных сторон современной экономики. Тинейджеры узнают о том, откуда берутся цены на продукты и услуги, что такое кредитование, чем отличается экспорт от импорта. И о многом другом. Полученные знания помогут в освоении такого школьного предмета, как обществознание.
«Юный инвестор. Как быть финансово грамотным с детства», Кэт Бейтман
Пособие состоит из нескольких разделов. Сначала читатель знакомится с базовыми понятиями личной и общей финансовой грамотности. Затем автор показывает на простых жизненных примерах, как подросток может управлять своими средствами. Главное умение, по мнению Кэтрин Бейтман, для человека 10-16 лет – это способность соотносить свои доходы с расходами.
Автор много пишет об ответственности, в том числе, подростка перед родителями, а также об умении контролировать свои действия и отвечать за собственные поступки.
«Финансы для тинейджеров», Попова Наталья
Если вы планируете дать подростку дополнительные знания о деньгах и правилах их использования, то стоит обратить внимание на учебник Натальи Поповой. Некоторые школы действительно используют книгу как пособие на уроках. В конце каждой главы нужно решить задачу, чтобы оценить собственные знания.
Попова пишет об основах финансовой политики, доступно объясняет такие ключевые понятия, как банковская карта, вклад, налог, инфляция и другие.
Книги для развития финансовой грамотности у детей
ФГОС для начальной школы предполагают введение в образовательную программу предмета «Финансовая грамотность». На изучение базы Министерство образования отводит 1 час в неделю начиная со 2 класса. Может показаться, что это снимает ответственность с родителей, но на самом деле все не так. Эксперты советуют начинать знакомство детей с деньгами в более раннем возрасте. Школьная программа призвана закрепить базовые знания и продолжать поэтапное знакомство с финансовыми понятиями.
«Откуда берутся деньги? Энциклопедия для малышей» Елена Ульева
Пособие написано для детей от 4-летнего возраста. Автор рассказывает о том, что такое «надо» и «хочу», как они взаимодействуют друг с другом. Но учитывает при этом особенности детского возраста. Ульева вводит для ребенка такое понятие, как «семейная экономика», приглашая маленького читателя стать участником денежных отношений, подчеркивая важность его роли.
«Финансовая грамотность» Сергей Федин
Учебник, написанный в соответствии с ФГОС, объясняет детям экономические понятия на доступных примерах. Вторая часть пособия посвящена управлению личными финансами. Преимущество учебника – яркие и красочные иллюстрации, учитывающие особенности развития современного младшего школьника.