Кто такой инвестор простыми словами на бирже
Трейдер и инвестор: сходства и различия
Трейдер. Прибыль, риск, стресс
Трейдер часто торгует, опираясь на технический анализ рынка. С его помощью трейдер определяет, куда могут направиться котировки акций и в какой момент совершать сделку. Впрочем, не чужды ему и фундаментальные факторы. Время от времени он учитывает ситуацию в экономике, корпоративные новости и многое другое.
Спекулянт открывает позиции, то есть покупает или продает акции на непродолжительное время — от нескольких секунд до нескольких недель. Такая торговля требует очень быстрых решений и связана с сильным стрессом.
Одного из наиболее знаменитых в мире трейдеров зовут Льюис Борселино. Он посвятил 18 лет своей жизни Чикагской фондовой бирже. Все это время Льюис проработал на площадке для трейдеров, где другие не выдерживали и двух лет. За первые восемь лет на бирже Борселино уже заработал свой первый миллион. Ему тогда было всего 30 лет. Сейчас Льюис Борселино — эксперт мирового класса по биржевой торговле и входит в рейтинг ведущих трейдеров от CNBC.
Большинство трейдеров — наемные работники и торгуют на средства нанимателей. Это профессиональные участники рынка, работающие на банки, инвестиционные компании, пенсионные фонды и т. д., которые в качестве вознаграждения получают процент прибыли от сделок. При этом все риски ложатся не на трейдера, а на нанимателя. Трейдер же рискует лишь своей репутацией. Для такой работы необходима специальная лицензия. В России ее выдает ЦБ РФ.
Чтобы торговать на собственные средства, лицензия, как правило, не нужна. В этом случае трейдер действует на свой страх и риск, то есть сам несет ответственность как за прибыли, так и за убытки.
Инвестор. Меньше агрессии, больше расчета
Инвестор занимается вложением денег в ценные бумаги. Прибыль инвестора получается от роста цен и полученных за время вложения дивидендов. Инвестор обычно вкладывает деньги в акции на долгосрочный период — от года и более. Доходность таких вложений более низкая по сравнению с трейдингом. Это связано с тем, что инвестор совершает намного меньше сделок, чем трейдер. Впрочем, и риск при инвестировании существенно меньше: как правило, долгосрочный тренд акций всегда направлен вверх, поэтому инвестор при наличии терпения может не бояться остаться в минусе.
Чаще всего инвестор в своих расчетах полагается на фундаментальные факторы. Они помогают ему оценить долгосрочную привлекательность выбранной компании. Но, как и в случае трейдера, технический анализ может стать полезным дополнением.
Для того чтобы принять окончательное решение о покупке акций, инвестору нужно рассмотреть два основных параметра:
Ответить на эти вопросы поможет финансовая отчетность.
При грамотном подходе инвестирование может обеспечить безбедную старость и хороший пассивный доход. Но чтобы действительно этого добиться, нужен инвестиционный план и регулярные вложения. В этом случае даже самые маленькие деньги очень быстро превратятся в большой капитал.
Линч придерживался собственной стратегии. По его убеждению, действительно впечатляющих результатов можно добиться благодаря медленному и стабильному росту. Как в случае акций автомобильной компании Chrysler. За 15 лет они поднялись в цене более чем в 20 раз.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор».
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее
Мыcли о трейдинге. Кто такой инвестор?
Трейдер — это человек торгующий. В современной трактовке трейдер — человек, совершающий сделки на финансовых рынках. Поскольку технический прогресс позволил с конца 80-х годов 20 века совершать такие сделки с помощью удаленного от биржи терминала в автоматическом режиме, не прибегая к помощи живого посредника в виде представителя брокера, то трейдинг стал доступен широким массам населения. Возникли так называемые дисконтные он-лайн брокеры. Почему дисконтные? Потому что их комиссионные стали ниже комиссионных обычных брокеров на два, а иногда и на три порядка. Так комиссии за сделку от нескольких сотен долларов снизились до уровня нескольких долларов. И каждый стал принимать решение самостоятельно. Сработало «правило» Генри Форда, когда выгоднее увеличить оборот с помощью программного обеспечения и автоматизации сделок и совершать много дешевых по комиссиям сделок, чем вести одного клиента. Лучше дешево, но много, чем дорого, но один. Человек, торгующий через удаленный интернет терминал, получил доступ к мировым биржам со своего компьютера, что изменило структуру рынков и бирж и наполнило рынки новыми возможностями, придало им новый импульс к развитию.
Существенно изменился характер сделок, потому что изменился уровень осведомленности и опыта совершающих сделки субъектов, а так же частота и скорость совершения сделок. Открыть счет у брокера стало возможно настолько просто, что брокерские компании тоже стали бурно развиваться за счет роста клиентских счетов и массированного прироста количества ежедневных сделок, приносящих обильный профит. Любой человек, имеющий личный счет у брокера для совершения сделок на финансовых рынках, является индивидуальным трейдером. Я вновь повторяю, что я не касаюсь в своих рассуждениях тех, кто сделал трейдинг своим бизнесом. Я пишу только об индивидуальных трейдерах — людях, которые решили сами управлять своими деньгами и совершают сделки на рынках с целью получения прироста собственного личного капитала.
Статус индивидуального трейдера у некоторых брокеров позволяет пользоваться бесплатно всеми возможностями и дает льготы в виде бесплатных котировок, бесплатного анализа, обучающих материалов… Иными словами, если трейдер частник и не делает из этого бизнеса, то пользуется клиентским обслуживанием от брокера для себя во благо бесплатно. Корпоративные и прочие коммерческие трейдеры платят деньги за котировки и у них все сложнее, даже если собственные деньги владельца бизнеса вложены в компанию и компания осуществляет проприетарный трейдинг.
Тут следует дать пояснение.
Понятие «проприетарный трейдинг» в России деформировано и искажено тем, что из проприетарно организованного трейдинга сделали в чистом виде недобросовестный вид трейдинга в форме привлечения населения с их мелкими деньгами. Разумеется, что и на Западе есть такие компании, которые под видом проприетарного трейдинга осуществляют привлечение чужих денежных средств, что по законам является нарушением. Но такие компании регистрируются чаще всего в оффшорной юрисдикции и осуществляют свою деятельность экстерриториально — за пределами этой юрисдикции. Поэтому, например, у нас в России «пропы» иностранные. В России конкретно они используют фирмы-прокладки и осуществляют привлечение «буратин» в «иностранную компанию», но не имеющую представительства или филиала в России. А функцию представительства или филиала исполняют фирмы-прокладки, с которыми у них может быть заключен агентский договор. Но чаще всего и этого не делается, потому что владелец обеих фирм — один. Просто привлекается народ в «фирмёшку», которая зарегистрирована в каком-то бог знает где существующем Невисе, Сейшеллах, BVI, Неваде, Ниуэ, и т.д. и наполнена «дико успешными» трейдерами, сделавшими себе невероятный капитал на рынке и теперь уставшими от денег, но желающими сделать жизнь населения богаче и лучше. Чтобы населению стать богаче и начать получать денежный дождь в свои кастрюльки, население должно заплатить свои личные деньги. Но аренда помещения в российском бизнес-центре под «проп» или представительство этого «пропа», если работа в «пропе» ведется удаленно, осуществляется не на эту фирмёшку, а на российское ООО — фирму-прокладку. Арендуется приличный респектабельный офис и работа пошла. Деньги берет и фирма-прокладка на свой расчетный счет в российском банке, и если через интернет-эквайринг или банковским переводом, то сразу в банк «фирмёшки» в Прибалтике, на Кипре, на Сейшеллах, в Корее или в США.
Но в первичном здоровом смысле проприетарный трейдинг — это использование собственного капитала для работы на финансовых рынках через зарегистрированную в любой форме частную компанию, а не со своего индивидуального счета у брокера. Это может быть интересно в плане налоговой оптимизации или для сохранения капитала от растраты наследниками, может давать способ объединения капиталов нескольких собственников… Но привлечение чужих денег от населения и работа с этими деньгами требует лицензии на осуществление инвестиционной деятельности не только в оффшорной юрисдикции.
Итак, индивидуальный трейдер — это человек, который имеет счет у брокера для удаленного доступа к биржам и совершения сделок на собственные средства. При этом частота сделок на счете ничего не меняет. Для брокера существует разделение на активных трейдеров, которые получают льготные условия по размеру комиссионных и обычных трейдеров, которые не совершают сделки часто.
В сознании большинства спекуляция и инвестирование — это антонимы, вещи по сути противоположные. Спекуляция носит для большинства негативную оценку такого метода действия. А инвестирование — это чуть ли не проявление благородства. Глупости это все. И если подумать, то противопоставление носит надуманных характер, а спекуляции — это форма инвестирования, и в основе целей и действий всех трейдеров лежит главная мотивация — получение прибыли. Почему в сознании большинства получение прибыли раз в квартал является благородным способом обогащения, а множественные сделки являются чем-то нехорошим, объяснить невозможно, так как это связано с индоктринированием — внушенными понятиями, принятыми на веру в качестве доктрины, а вера всегда носит иррациональный характер.
Инвестирование всегда сопряжено с действиями, влекущие за собой риск, — риск потерять уже имеющееся. Инвестирование связано с вложением сил, умений, ресурсов, но главный ресурс инвестирования — это человек, осуществляющий деятельность. Имея одинаковые продукты, даже два разных повара сделают разные по вкусу и питательности блюда. А уж в предпринимательстве эта разность действий и результат этих различий выражен просто потрясающе! Такова основа мироустройства. Мир не демократичен, но либерален: люди не равны по своим способностям, но каждый свободен действовать так, как он умеет. Кто несвободен, тот рассуждает об обмане и маниакально верит, что кто-то кого-то завлекает, принуждает, загоняет, агитирует, «куклит», и вообще весь мир против «его любимого»… Он чувствует себя объектом обмана, а не свободным действующим субъектом. Он обижается на несправедливость мира и рынка. Рынок в полной мере позволяет действовать каждому субъекту в рамках существующей либеральной парадигмы. Результат — соответствующий. Если ты ничего не можешь, ты не должен ничего хотеть. А если умеешь, то действуй и принимай на себе все тяготы трейдинга, вместе с его счастливыми и горестными результатами.
Никогда не вредно повторить, что плохому трейдеру рынок и весь мир мешает зарабатывать деньги.
Развитие экономических и товарно-денежных отношений привело к тому, что понятие инвестирования трансформировалось и стало привязываться исключительно к действиям с деньгами. Современный человек не представляет себе натуральной жизни — жизни за счет умений, ума, предприимчивости, личных качеств, воли и труда. Все это ему заменяют деньги. В этих условиях инвестирование — это участие своими деньгами в чужих коммерческих проектах. Есть у человека деньги и он думает, как бы ему их удачно вложить, чтобы они выросли в стоимости. Какая конечная цель владельца частных денег? Получение прибыли. Коммерческий проект имеет целью тоже извлечение прибыли в процессе своей деятельности. Другой цели у индивидуального инвестора не существует. Отдавая свои деньги в чужой коммерческий проект, инвестор заинтересован только и исключительно в получении прибыли, а критерием его выбора является максимальная предполагаемая доходность на капитал в условиях невысокого риска. И предполагаемая доходность и риск инвестор определяет исключительно на основе вымышленных доводов и аргументов. Значит, риск все потерять является неотъемлемой частью инвестирования.
Мне в рамках этого рассуждения интересны аспекты, связанные с инвестированием в ценные бумаги, с инвестированием через трейдинг. На основании вышесказанного, инвестор — это тот, кто готов вкладывать деньги в ценные бумаги и получать от этого прибыль. Как можно получить прибыль от вложения в ценные бумаги? Только, если цена покупки этих ценных бумаг будет ниже цены продажи и если за владение этими бумагами выплачиваются дивиденды, компенсирующие или превышающие разницу между ценой покупки и текущей ценой ценной бумаги. Выбор таких бумаг инвестор осуществляет так же произвольно, как и в прочих случаях, когда он принимает решение инвестировать свой капитал: критерием отбора является мнение, что цена бумаги изменится так, как думает инвестор. Риск такого действия существует, и в максимальном значении инвестор может потерять все, что вложил. О риске брокеры предупреждают сразу всех, кто открывает свои счета.
Таким образом, инвестор покупает дешево, чтобы продать дорого. Но точно такая же цель у спекулянта. Спекулянт в экономическом смысле — это тот, кто покупает что-то не для использования, а для продажи по более высокой цене. Все ритейлеры — спекулянты, риэлтеры, скупающие квартиры, — спекулянты, владельцы магазинов, мелкие и крупные лавочники — спекулянты, банкиры, берущие деньги дешево, чтобы продать их дорого, — спекулянты… Бизнес, реальная коммерция в значительной степени основаны на спекуляциях. И это считается совершенно нормально, даже хорошо. В трейдинге спекуляция — основа современного рынка не только по modus operandi огромной армии участников рынка, но и по тому, что институциональные инвесторы спекулянты в своей основе: они привлекают деньги (покупают) участие мелких инвесторов под обещания, демонстрируя свои красивые отчеты по доходности, ползущей в правый верхний край графика под углом в 60°,
беты, дельты, коэффициенты Шарпа и прочий антураж коммивояжера, продающего в поезде шелковые чулки местным фермершам, то есть, дорого, чтобы выкупить их гораздо дешевле, когда инвестиционные вклады покажут унылую статистику по фактической отрицательной доходности, а разницу цен положить себе в карман: платит-то за весь этот праздник простак-инвестор. Спекуляция — это форма инвестирования.
Поэтому смешны все эти формы морализирования в трейдинге. Все пришли, чтобы взять на рынке прибыль. Брать прибыль на открытом рынке — дело честное, но трудное. Труд — это всегда пот, нервы, кровь, и даже сопли. Но некоторые себя видят в белом фраке в роли благородного инвестора. Ну, пусть. Это их не спасет.
На вопрос кто такой инвестор, можно ответить, что это трейдер-спекулянт, думающий, что он инвестор.
Кто такой инвестор: чем занимается, функции, виды, как им стать
Добрый день, дорогие читатели!
Тема инвестиций стала популярной, и это понятно: мы постоянно слышим, что кто-то инвестирует в строительство, в ЖКХ, в тяжелую металлургию, в сельское хозяйство и т. д.
Знаем, что государство заинтересовано в инвестициях, что старается привлечь все больше инвесторов, но вряд ли считаем эту информацию полезной для себя. Где мы с вами и где инвестиции? Большинство так и считает, но справедливо ли подобное утверждение?
Вам когда-нибудь было интересно: инвестор – это кто? Чем он занимается? Насколько это сложно? И верно ли, что инвестициями занимаются только очень богатые люди? Вопросов много, давайте попробуем ответить на все.
Кто такой инвестор и чем он занимается
Инвестором может стать любой человек или организация, которые вкладывают свои средства в бизнес или ценные активы с целью получения прибыли.
Смысл и результат инвестиций – прибыль, в остальных случаях это благотворительность.
Под инвестиционным проектом понимаются идеи вложения капитала с целью получения прибыли, в каком бы виде она ни выражалась.
Цель и права инвестора
Принимая решение и составляя инвестиционную стратегию, инвестор должен точно понимать, каких именно целей он хочет добиться в результате, и учитывать то, что безопасных инвестиций не бывает. Существует прямая зависимость между вероятной прибылью и возможностью финансовых потерь: чем выше доходность проекта, тем выше сопутствующие риски.
Поэтому инвестиционные цели разные и достигаются различными инструментами.
Функции
Функции инвестора определяются тем, в какой области производится финансовое вложение. Вкладчик – участник производственного процесса, основная функция которого – финансирование.
Его деятельность ограничена вложением и контролем над расходованием средств, если иное не оговорено в договоре об инвестициях. Например, в строительстве, инвестор может выступать в роли как заказчика, так и стороннего вкладчика.
Что такое инвестиции простыми словами
Любое вложение должно приносить выгоду. Принято считать, что инвестиции носят только финансовый характер, но, например, занятие спортом можно считать вложением в свое здоровье. Повышение образования или профессиональных навыков также не несет материального воплощения, но выгода от полученных знаний очевидна.
Материальные вложения не всегда выражены в прямой финансовой выгоде, в виде денег. Допустим, участие в долевом строительстве – это скидки на приобретение квартиры.
Таким образом, можно сделать вывод, что вложения, приносящие определенные выгоды вкладчику, являются инвестицией.
Количество частных инвесторов в разных странах мира
Для России рынок инвестиций только начинает открываться. Мешает развитию низкий уровень финансовой и юридической грамотности населения и большое количество мошенников.
За короткий период невозможно сформировать правильное мировоззрение вкладчиков, тем более при наличии отрицательных примеров, которые стали нарицательными для всей страны. Все прекрасно помнят МММ и последствия для частных вкладчиков и финансовой системы государства в целом.
Динамика развития российского рынка положительная. Количество инвесторов неуклонно растет, что является показателем интереса к этой сфере деятельности.
Лидером по количеству частных инвесторов традиционно считается США. Инвестиции там считаются обычным образом жизни. Более 50 % граждан, достигших совершеннолетия, занимаются инвестиционной деятельностью.
Второе место с высоким показателем инвесторов на душу населения занимает Япония. Этому способствует политика центрального банка страны по поддержке рынка и минимизации сопутствующих рисков, а также высокие темпы роста экономики.
Третье место занимают страны Евросоюза, где фондовые рынки имеют длительную историю и сложившиеся интересы финансового рынка.
Что такое инвестиционный портфель
Совокупность всех вложений инвестора с целью получения прибыли называется инвестиционным портфелем. В него могут входить:
В среднесрочной перспективе именно инвестиционные портфели приносят прибыли на 15–20 % больше, чем другие инструменты вложения средств. Это достигается за счет того, что пакеты с высокой доходностью и высокими рисками уравновешиваются с долгосрочными проектами низкими рисками и невысоким процентом прибыли.
Формируется портфель исходя из целей вложения:
Начинающему инвестору предпочтительнее использовать консервативный вид портфеля. В самом начале лучше недополучить деньги, чем потерять все.
Законодательное регулирование инвестирования
Кроме этого, действуют указы президента и постановления Правительства РФ, нормативные акты по налогообложению.
Законодательная база постоянно обновляется, принимаются поправки и дополнения.
Основные характеристики инвестиций
Учитывая многообразие видов вложения средств, классифицировать их принято по основным характеристикам.
По форме вложений
Основная характеристика инвестиций проводится по объекту вложения финансов:
По сроку инвестирования
Все характеристики зависимы друг от друга, и их особенности влияют на конечный результат вложения.
Например, продолжительность срока вложения напрямую связана с рисками потери капитала и процентом доходности. Вложения на короткие сроки считаются высокорискованными, но с высоким уровнем доходности.
По форме собственности инвестируемых ресурсов
Это наиболее простая и понятная характеристика инвестиций.
Риски инвесторов
Принимая решение в пользу определенного вида вложения, инвестор должен учитывать все риски, связанные с получением прибыли.
Системные
Несистемные
Спекулятивные
Юридические
Персональные
Личностные характеристики инвестора имеют большое значение. Умение держать себя в руках, не поддаваться панике, склонность к принятию взвешенных решений и способность вовремя остановиться сделают этот вид рисков несущественным.
Активы инвесторов
Под активом понимается объект, накапливающий ценность, которая может быть востребована владельцем при продаже или использовании актива. Другими словами, инвестируя средства в определенный инструмент, владелец преследует цель получения прибыли от реализации или эксплуатации актива.
Акции
Ценная бумага, при приобретении которой инвестор получает право на долю в бизнесе. Выпуск осуществляется только юридическими лицами.
Облигации
Долговая бумага с номинальной стоимостью и определенным сроком действия. В оговоренный срок владелец имеет право востребовать ее номинальную стоимость от должника.
Недвижимость
Это земельные участки, жилые и производственные помещения, незаконченное строительство и т. д.
Товарные активы
Это любые активы, которые продаются и покупаются с инвестиционными целями:
Инвестиционный фонд
В ПИФах объединяются активы коллектива инвесторов под доверительным управлением.
Взаимный фонд
Фонд взаимных инвестиций, управляет большим портфелем акций от многих мелких инвесторов (до нескольких тысяч).
Хедж-фонд
Деятельность хедж-фондов направлена на минимизацию рисков при заданной доходности или увеличение доходности при заданной степени риска.
Биржевой фонд ETF
ETF-фонды торгуют не отдельными ценными бумагами, а пакетами или портфелями акций, формируемыми на основе индекса. В результате инвестор, приобретая акцию ETF, покупает акции нескольких компаний.
Виды инвесторов
Инвесторов можно классифицировать по многим признакам. Но выделяют основные три:
Лучшие и проверенные варианты для инвестирования
Фондовые рынки доступны не только крупным участникам, но и простым инвесторам.
Примеры удачного вложения средств
Как пример удачного вложения хочу привести Google. В 2004 году акции компании стоили 85 долларов. За несколько лет инвесторы компании стали миллионерами, а акции в пиковых позициях достигали 700 долларов.
С развитием мобильной связи малоизвестная финская компания Nokia вышла в лидеры рынка по производству мобильных телефонов, и те, кто инвестировал в компанию в далеком 1992 году, стали миллионерами.
Реальные провалы вложенных средств
Самое характерное провальное вложение средств в нашей стране – история вкладчиков МММ. Финансовая пирамида, позиционируемая как инвестиционный фонд, созданная Сергеем Мавроди, имела филиалы практически во всех крупных городах России.
Вкладчики несли в компанию практически последние деньги. В обнищавшей стране это было скорее жестом отчаяния. Большое значение в раскрутке МММ имела реклама. Участие в рекламных роликах известных актеров и людей, которым народ доверял, сыграло свою роль. Даже после краха МММ и осуждения Мавроди оставались тысячи сторонников, которые считали, что в крахе пирамиды виновато государство.
Пошаговое руководство, как стать хорошим инвестором с нуля
Экономического или финансового образования для того, чтобы стать инвестором, не нужно. Но иметь элементарные знания в этой области все же необходимо.
Поэтому, прежде чем вкладывать деньги, нужно научиться работать с полученной информацией, структурировать полученные данные. Спонтанные и необдуманные решения, принятые при отсутствии нужной информации, могут отрицательно повлиять на результат и привести к потере капитала.
В самом начале необходимо придерживаться некоторых принципов:
Книги по инвестированию для начинающих
Самообразование способно заполнить нишу отсутствующих знаний начинающего инвестора.
Предлагаю книги, которые будут не только полезными, но и интересными:
Как найти инвестора для своей бизнес-идеи
Искать инвестора сидя на диване – утопия. Разработав бизнес-план, начинайте активные поиски.
И не просто ищите инвестора, но и начинайте работу.
Никто не станет вкладывать свои деньги туда, где нет перспективы. Не приходите к инвестору с пустыми руками, сделайте презентацию. Пусть ваш будущий партнер видит, что вы действительно работаете, вы готовились, и болеете за свое дело.
Складывать деньги под подушку или заставить их работать, решает каждый самостоятельно. Но следует вспомнить простую истину: «Дорогу осилит идущий. »
Если вы приняли решение, следуйте ему.
Очень надеюсь, что моя статья была полезной и ответила на ваши вопросы. Если это так, то жду лайка, и не забывайте делиться полезной информацией с друзьями в соцсетях.