Сбербанк индекс еврооблигаций что это

Сбербанк индекс еврооблигаций что это

Базовые активы: Еврооблигации компаний РФ

17,16 USD / 1 265,42 RUB

10 450 900 USD / 770 676 400 RUB

Сумма долей 3 наибольших вложений

Сумма долей 5 наибольших вложений

Сумма долей 10 наибольших вложений

Сумма долей 50 наибольших вложений

Отсутствуют ETF с данной зависимостью

Отсутствуют ETF с данной зависимостью

Отсутствуют ETF с данной зависимостью

Пай биржевого ПИФа

Страна регистрации фонда

Биржевой паевой инвестиционный российских ликвидных еврооблигаций от Сбербанка позволяет получить доходность корпоративных еврооблигаций. На бирже этот пиф имеет тикер SBCB.

Стратегия пифа еврооблигаций заключается в пассивном следовании индексу ликвидных суверенных и корпоративных еврооблигаций, выпущенных российскими эмитентами или в интересах российских эмитентов. В данном индексе всего 11 эмиссий и все они торгуются на бирже. Столько же облигаций имеет и etf от Сбербанка.

Фонды еврооблигаций других компаний имеют право покупать внебиржевые облигации, труднодоступные на бирже. SBCB же возможно реплицировать самостоятельно, купив все необходимые активы на бирже за доллары. Но для этого придется постараться, так как разные еврооблигации размещены на разных биржах. В составе есть еврооблигации высоко капитализированных компаний. В результате получается, что состав фонда хорошего кредитного качества.

Динамика фонда отличается от динамики отслеживаемого индекса, что может быть вызвано проскальзыванием сделок и частой ребалансировкой индекса.

Покупка паева пифа еврооблигаций Сберанка возможна на Московской Бирже, так и в Сбербанк онлайн. Условия участия в пиф еврооблигации в Сбербанке не отличаются от других аналогичных бпиф.

Управляющей компаний является Сбербанк Управление Капиталом, которое является прямой дочкой Сбербанка.

Вознаграждение Управляющей компании составляет 0,6% от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда. Комиссия депозитарию, регистратору, аудитору и бирже в размере в размере 0,15%. Иные расходы определены как не более 0,05%.

Основные риски, определяемые в правилах: политический, отказ от обязательств по активам, банкротство эмитентов, валютный риск доллара, форс-мажоры и налоговый риск.

Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.

Источник

Какие ETF можно купить в Сбере

Купив ETF в Сбербанке, инвестор может выгодно вложить деньги. Линейка БПИФов этого кредитного учреждения включает 5 наименований. Со временем их количество будет увеличиваться. Это связано с тем, что ETF — популярный и эффективный финансовый инструмент на рынках развитых стран.

В Сбербанке можно выгодно купить ETF.

ETF — что это такое

Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund — торгуемый на валютной бирже фонд. ЕТФ начали активно развиваться с конца 90-х гг. прошлого века. Сейчас в США под управлением фондов находятся активы общей стоимостью 3 трлн долларов.

Преимущества БПИФов

К положительным качествам рассматриваемого способа инвестирования относятся:

Список ETF от Сбербанка

Стоит изучить перечень основных БПИФов кредитного учреждения, их преимущества и недостатки.

Индекс отслеживает изменение состояния Московской Биржи. Фонд включает акции крупных, постоянно развивающихся компаний. Покупка пая помогает охватить большую часть российского рынка, вложить деньги в основные отрасли экономики.

SBMX включает акции крупных компаний.

К преимуществам SBMX относятся:

Недостатком считают высокую комиссию за управление, достигающую 1,1%.

Фонд отслеживает и копирует американский индекс SPX. БПИФ понравится инвесторам, желающим вкладывать деньги в иностранную экономику, распределять свой портфель между странами. Американская экономика стабильна в течение века. При инвестировании в SBSP вкладчик распределяет деньги между 500 ведущими корпорациями США, становится косвенным вкладчиком. Высокая доходность и надежность фонда подтверждены временем. Для покупки ETF не требуется специальных навыков и сложных действий. Годовая доходность достигает 25%. К положительным сторонам SBSP относятся:

Недостатком, как и в предыдущем случае, становится высокая комиссия (1%). У западных конкурентов она составляет 0,3-0,5%.

Фонд предназначен для контроля динамики индекса Московской Биржи облигаций федерального займа. Инвестиции в SBGB — безопасный способ вложения денег, подходящий консервативным людям. Он дает 100%-ную гарантию доходности, отсутствия волатильности ценных бумаг. Прибыльность при минимальных рисках может достигать 15% в год.

SBGB является безопасным способом вложения денег.

К положительным качествам SBGB относятся:

Отрицательным качеством считается комиссия 0,8%.

Покупая пай, инвестор вкладывает деньги в индекс Мосбиржи ликвидных облигаций, номинал которых выражен в долларах. Такие бумаги считаются надежным консервативным инструментом. Валютой БПИФа являются американские доллары. Значит, инвестор будет защищен от рисков, связанных с обвалом рубля. Фонд включает облигации со сроками действия от 1 до 3 лет. Доходность долларовых бумаг составляет 2-3%, что нельзя назвать слишком высоким показателем. Тем не менее за последний год фонд показал прирост доходности в 9%. Инвестировать в него стоит из-за:

Фонд используется для инвестирования в индекс корпоративных облигаций. Инструмент создавался для индикации долга российского рынка перед компаниями. В состав фонда входят самые надежные облигации с периодом действия 1-3 года. Выплачиваемый по ним доход реинвестируется.

SBRB используется для инвестирования.

Фонд начал работать недавно, за небольшой период показав прибыльность в 6%. К положительным качествам относятся:

Комиссия за управление составляет 0,8%, что считается главным недостатком.

Какие еще ETF можно купить в Сбербанке

С помощью кредитного учреждения можно инвестировать и в сторонние фонды. В список вошли самые доходные ETF.

Фонд предназначен для отслеживания китайского биржевого индекса. Покупка пая позволяет вкладываться в крупные компании страны. Китайская валюта сейчас характеризуется устойчивым ростом курса. Приобретение активов в юанях через FXCN — лучший способ получения высокого дохода в будущем. При падении рубля инвестор получает дополнительную прибыль за счет разницы курсов.

FXCN — фонд для отслеживания китайского биржевого индекса.

ETF используется для инвестирования в лучшие немецкие акции. Стоимость пая составляет 2700 руб. FXDE охватывает основные отрасли экономики Германии. В состав портфеля входят ценные бумаги крупных немецких компаний. Индекс покрывает более 80% европейского фондового рынка. Основной валютой считается евро. При покупке ETF FXDE клиент защищен от последствий падения рубля.

Вкладываясь в этот фонд, инвестор участвует в развитии американских высокотехнологичных компаний, меняющих привычный мир — Microsoft, Apple, Visa. Акции с минимальным порогом вхождения можно купить через Сбербанк в несколько шагов. Долларовые инвестиции помогают не только получать стабильный доход, но и избегать потери денег, связанной с обвалом курса рубля. Портфель включает более 80 видов акций Hi-Tech компаний. Другим преимуществом считается невысокая комиссия за управление фондом.

FXIT — фонд американских высокотехнологичных компаний.

БПИФ используется для инвестирования в акции казахских компаний. Он подойдет людям, желающим поучаствовать в развитии недооцененного рынка с высоким потенциалом роста. Инвестиции осуществляются в тенге, что помогает диверсифицировать риски. Казахстан характеризуется стабильной экономикой. Количество нефте- и газодобывающих компаний здесь постоянно увеличивается.

Это инструмент инвестирования в золото с минимальной разницей в стоимостях покупки и продажи. Преимуществом считается максимально точное следование ценам на металл на мировом рынке. Стоимость активов фонда полностью привязана к курсу золота. Спред при покупке ЕТФ в 16 раз ниже такового при приобретении металла через обезличенные счета в банках. Кроме того, клиент экономит на уплате налогов. Минимальный порог вхождения — 1100 руб.

FXGD — инвестирование в золото.

Фонд привязан к российским корпоративным акциям. Стоимость пая составляет 50 тыс. руб., что считается главным недостатком. Этот инструмент рассматривается только опытными инвесторами.

БПИФы ВТБ

Категория включает 3 основных вида ETF:

Прочие ETF

Обзор иных БПИФов представлен в виде таблицы.

Как инвестировать в ETF в Сбербанке

Чтобы начать работу, нужно:

Условия инвестирования

Правила зависят от выбранного тарифного плана. Важным условием является наличие брокерского счета, за ведение которого списываются комиссии. Бесплатно выполняются:

Комиссии банка

За операции с ETF Сбербанком взимается дополнительная плата, которая зависит от вида выбранного фонда. Комиссии начинаются от 0,8% стоимости имеющихся в портфеле активов.

Тарифы для клиентов

Клиентам предлагаются 2 вида программ: «Самостоятельная» и «Инвестиционная». Второй тариф предназначен для крупных инвесторов. Он включает:

Стоит ли покупать БПИФы Сбербанка

Большинство экспертов считают, что стоит покупать БПИФы Сбербанка. Покупка ЕТФ считается лучшим вариантом для начинающего инвестора. Она помогает научиться регулярно пополнять брокерский счет, вырабатывает финансовую дисциплину, позволяет разобраться в особенностях выгодного вложения денег. Таким методом можно накопить капитал, который пригодится при использовании других способов получения пассивного дохода.

Дополнительно об инвестициях в ETF в Сбере

В фонды вкладываются на несколько лет, поэтому ожидать быстрой прибыли не стоит. Кроме того, нужно быть готовым к падению стоимости входящих в портфель активов. Покупка части финансовых инструментов сейчас недоступна из-за выдвигаемых некоторыми государствами санкций. Банк не дает 100%-ной гарантии получения прибыли при работе с подобными финансовыми инструментами.

Отзывы клиентов Сбербанка

Роман, 30 лет, Москва: «К Сбербанку как к брокеру отношусь настороженно. Смущают высокие комиссии за управление средствами. У брокеров-конкурентов они в 1,5-2 раза ниже. Кроме того, банк резко увеличивает спред в периоды кризисов. После стабилизации ситуации возвращать прежние значения не торопится. Приложение установил, счет открыл, однако вкладывать деньги пока не тороплюсь».

Артур, 39 лет, Казань: «Приобрел ЕТФ в Сбербанке в прошлом году. Предварительно изучил информацию о входящих в портфель финансовых инструментах. Брокер заявлял о прибыли в 6%. С начала года доходность фонда увеличилась на 20%. Однако во второй половине 2020 г. стоимость активов стала падать. Купонных выплат за последние полгода не было. Кроме того, списывается комиссия 1%. Это делает инвестирование убыточным. Считаю покупку ETF пустой потерей времени и денег».

Источник

Как купить ETF на Московской бирже

И чем они друг от друга отличаются

ETF (exchange traded funds) — торгующиеся на бирже инвестиционные фонды. Мы о них уже много раз писали, но не грех и повторить.

Для начала очень коротко о том, что такое ETF.

Есть много компаний с акциями. У одних акции за месяц выросли на 10%, у кого-то упали на 3%, у кого-то не изменились. Если вложиться только в какую-то одну, можно не угадать и потерять часть денег.

Эту проблему решают фонды: они собирают диверсифицированный портфель акций или облигаций на миллионы и миллиарды рублей и продают долю в этом портфеле. Покупая акцию фонда, вы как бы покупаете микроскопические доли всех активов, которые собрал этот фонд. Вход в инвестиции через фонд сравнительно низкий: несколько тысяч рублей.

Метафора: повар в ресторане покупает мешок картошки, несколько кочанов капусты, еще всяких разных овощей и много мяса и делает из этого суп. Вы покупаете тарелку супа: в нем есть и картошка, и мясо, и всё остальное, но по чуть-чуть.

Как купить ETF

ETF на Московской бирже

ETF торгуются на Московской бирже так же, как акции компаний. Сейчас там 15 ETF от двух провайдеров — FinEx и ITI Funds.

Акции ETF стоят примерно от 550 до 7250 рублей за штуку в зависимости от наименования. Их точная цена меняется много раз в течение дня.

Минимум можно купить 1 акцию.

Акции ETF может приобрести любой желающий, кроме некоторых государственных служащих. Дело в том, что некоторым чиновникам и сотрудникам правоохранительных органов нельзя использовать иностранные финансовые инструменты, а ETF как раз такими и считаются.

Для покупки акций ETF понадобится брокерский счет или ИИС. Такие счета можно открыть у брокера — юридического лица с особой лицензией, который дает доступ на биржу. Брокер передает на биржу заявки о покупке и продаже ценных бумаг, учитывает активы инвестора, рассчитывает прибыль инвестора и удерживает с нее НДФЛ. Как выбрать брокера, мы писали в отдельной статье.

У нас в группе «Тинькофф» есть брокер, и он поддерживает сделки с ETF.

Инвестиции — это несложно

Фонды акций

Большинство ETF на Московской бирже вкладывают деньги в акции. Хотя представлены не все рынки и пока нет глобальных ETF типа фонда акций всего мира, выбрать всё равно есть из чего.

Комиссия и количество компаний в портфелях разных фондов

Чем больше компаний в портфеле ETF, тем лучше для инвестора.

Фонд SBMX формально не ETF, а биржевой ПИФ: есть разница в механизмах работы и контроля. Впрочем, с точки зрения обычного инвестора, отличия не очень большие. Зато это российский финансовый инструмент, тогда как акции ETF считаются иностранными инструментами. Это важно для некоторых госслужащих.

Фонды облигаций

Облигации — важная часть инвестиционного портфеля. На Московской бирже есть три фонда, которые позволяют вкладываться в еврооблигации — долговые бумаги в иностранной валюте. Большинство таких бумаг стоят очень дорого, но благодаря ETF их легко иметь даже в небольшом инвестиционном портфеле.

FXRB. Отслеживается индекс российских корпоративных еврооблигаций EMRUS Bloomberg Barclays. В составе фонда — 27 бумаг, в том числе евробонды «Газпрома», Сбербанка, РЖД, «Алросы». Комиссия за управление — 0,95%.

В фонде применяется механизм рублевого хеджирования. Это означает, что изменения курса валют сами по себе не влияют на цену акции ETF, при этом хеджирование может дать прибавку к доходности.

FXRU. Полный аналог FXRB, но хеджирование не используется. Значит, при росте доллара акции фонда вырастут в цене, при падении доллара — упадут. Расходы фонда меньше, чем у FXRB: 0,50% вместо 0,95%.

RUSB. Этот фонд похож на FXRU, но средства вложены не только в корпоративные еврооблигации российских компаний, но и в еврооблигации Минфина. В фонде 22 наименования ценных бумаг. Комиссия за управление — 0,50%.

Фонд денежного рынка FXMM

Фонд чем-то похож на банковский вклад: деньги размещены в краткосрочных государственных облигациях США ( T-bills ), при этом используется хеджирование. По факту фонд наполнен гособлигациями США, а ведет себя как депозит в рублях. Благодаря этому цена акций ETF медленно и стабильно растет и не зависит от курса доллара. Комиссия — 0,49%.

FXMM можно использовать для временного размещения свободных средств на брокерском счете или ИИС, но не забывайте о комиссиях за совершение сделки. Акциями FXMM придется владеть хотя бы одну неделю или две, только чтобы рост цены акций окупил затраты на их покупку и продажу.

Фонд золота FXGD

Единственный сырьевой ETF на Московской бирже позволяет вложиться в золото, которое традиционно считается защитным активом для кризисов. Это хорошая альтернатива обезличенным металлическим счетам. Комиссия за управление — 0,45%.

Фонд не владеет физическим золотом. Изменения цены золота отслеживаются методом синтетической репликации с помощью краткосрочных облигаций США и свопа полной доходности. Сложно звучит, зато фонд точно отслеживает цену металла.

Есть разные мнения, нужно ли инвестору золото. Основатель крупнейшего хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио считает, что выделить 5—10% инвестиционного портфеля на золото — хорошее решение.

Какие фонды выбрать

Доходность ETF заранее не известна и никем не гарантируется. Нельзя сказать, что акции одного фонда будут хорошим вложением, а другого — плохим. Выбор ETF зависит от того, на какой срок инвестор вкладывается и насколько он готов к риску.

Не стоит все вкладывать в активы одной страны. Разумнее распределить средства между ETF на акции США, Китая, России и других государств, добавить какую-то долю облигаций.

Нет готовых решений, которые можно просто скопировать и получить нужный вам результат. Распределение средств инвестиционного портфеля между акциями, облигациями и другими активами должно подбираться под нужды инвестора с учетом горизонта инвестирования, готовности к риску и других факторов.

Ликвидность ETF

У всех биржевых фондов, упомянутых в статье, есть маркетмейкер — организация, обеспечивающая ликвидность. Это означает, что практически в любое время, когда работает биржа, можно купить или продать акции ETF или паи ПИФа по цене, близкой к справедливой. Справедливая цена — это стоимость чистых активов фонда, деленная на число акций или паев фонда.

При сделках с ETF советую использовать лимитированные заявки: в них указана цена, по которой вы хотите совершить сделку. Если нужную или более выгодную для вас цену никто из участников торгов не дает, сделка не состоится. А вот рыночные заявки исполняются по лучшей имеющейся цене, и это может обернуться для вас неприятным сюрпризом.

Дело в том, что иногда маркетмейкер ненадолго исчезает. При этом останутся другие участники торгов с ценами, зачастую далекими от справедливых. Если вы в этот момент подадите рыночную заявку, то купите или продадите бумаги по тем ценам, которые есть на бирже в этот момент. Это может быть невыгодно.

Например, инвестор хочет купить 20 акций фонда FXCN. Маркетмейкер готов продать 1700 акций по 2305 Р за штуку. Это лучшая цена на данный момент.

Теперь представим, что маркетмейкер на какое-то время перестал участвовать в торгах, то есть нет предложений на продажу по 2305 Р за акцию.

Р за штуку. Скриншот из торгового терминала QUIK» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Р за штуку. Скриншот из торгового терминала QUIK» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Издержки, налогообложение и другие нюансы

Комиссии за управление фондами на Московской бирже выше, чем у фондов, торгующихся на биржах Европы или США. С другой стороны, комиссии отечественных ETF заметно ниже, чем у ПИФов, и их можно легко купить на бирже — это существенный плюс по сравнению с ПИФами.

Доход от акций ETF, торгующихся на Московской бирже, облагается налогом так же, как прибыль от операций с другими ценными бумагами. НДФЛ при необходимости удержит брокер.

Можно не платить НДФЛ с дохода от продажи ETF, если владеть их акциями хотя бы 3 года. Или можно покупать ETF через ИИС — это даст налоговый вычет с внесенной на ИИС суммы или освобождение от налога по всем операциям на счете.

Некоторые ETF можно купить и продать за доллары. Подробнее об этом мы писали в материале «Вложить валюту на Московской бирже».

Санкции и ETF

Отдельно остановлюсь на вопросе, который беспокоит некоторых инвесторов: могут ли американские санкции навредить ETF на Московской бирже и лишить инвесторов денег?

Краткий ответ: это маловероятно. Представитель FinEx подробно объясняет, почему так.

Мнение: у ETF нет санкционных рисков

Мы считаем, что инвесторам в ETF на Московской бирже не стоит беспокоиться из-за санкций.

Во-первых, санкции, по имеющейся информации, могут быть направлены против отдельных российских кредитных организаций, а не против европейских фондов — ETF на Московской бирже.

Во-вторых, сам механизм санкций не затрагивает ценные бумаги фондов. Санкции могут создать какой-то риск для долларовых депозитов, а не для фондов, независимо от того, на какой бирже обращаются их акции.

Инфраструктуру управляющей компании санкции тоже никак не затрагивают.

Возможный дискомфорт может быть связан исключительно с гипотетическими действиями российских игроков: банки и государство могут в качестве ответной меры ухудшить положение владельцев иностранных ценных бумаг. Здесь возможны два негативных сценария.

Отдельный брокер прекратит работать с иностранными ценными бумагами. Однако ETF можно перевести от одного брокера к другому без совершения денежных транзакций. Их можно будет продать позже, через другого брокера.

Государство ограничит обращение иностранных ценных бумаг в России. В таком случае администратор фондов «Бэнк-оф-нью-йорк-меллон», учитывающий активы ETF, предложит всем желающим погасить ETF аналогично досрочному погашению облигаций. Для этого есть специальная процедура. Погашение пройдет с учетом интересов инвесторов, то есть с учетом гипотетических ограничений. Обо всем позаботится «Бэнк-оф-нью-йорк-меллон», от инвестора потребуется только дать согласие на погашение.

Мы считаем, что те санкции США, о которых сейчас есть сведения и которые мы можем представить, никак не повлияют на обращение ETF на Московской бирже.

Запомнить

И мне интересно по комиссиям! Особенно мне не понятно что означает цифры по комиссиям представленные в этой статье ведь у них не указано ни срока за который берутся комиссии ни сделки за которые берутся эти комиссии. Такое ощущение, что вот например у фонда ETF FXRB комиссия 0,95% в день. Кто нибудь может подсказать по подробнее?

Стас, это годовая комиссия провайдера Фонда. Она высчитывается ежедневно малыми долями из стоимости актива. Не затрагивая ваш биржевой счет и средства на нем. Короче, если ETF это суп из бумаг, то 0.95% это зарплата повара.

Анна, правильно я понимаю, что можно сказать бумаги ETF будут дешеветь ежедневно на этот* процент?

Maksim, комиссия уже зашита в стоимость актива

Еtf основан на том, что покупает на инвестиции активы согласно стратегии. Все хорошо, пока рынок растущий, как в последнем десятилетии, но что будет в случае полномасштабного кризиса, как в 2008. Если у фонда все их активы одновременно и на неопределенный срок просядут кратно, и фонд не сможет получать прибыль от них как в настоящее время, то возможна ли ситуация, что управляющая компания закроет свои etf (или часть из них), как произошло недавно с частью etf от finex в РФ (хоть там и совсем другая причина была) и в таком случае, если УК не сможет дальше управлять фондами, активы будут продавать по рынку, который будет явно сильно ниже, чем сейчас и инвесторы, которые вложились в эти фонды однозначно потеряют свои деньги и не смогут lаже как-то повлиять на эту продажу активов фонда? Возможен такой вариант развития событий?

Если фонды смогут продержаться и в кризис и вышеописанной ситуации с потерей половины портфеля при продаже etf активов по рынку в кризис не возникнет, то etf имеет все преимущества, чем если только брать акции, самому реплицируя индекс, но с акциями хотя бы есть надежда переждать кризис и получить свое с %, а не бессильно наблюдать, как твой портфель продается в полцены(

В статью уже необходимо добавить БПИФ «AKNX «Технологии 100» от Альфа-Капитал.

Из ETF вложился бы в SANP500. Но американские акции сейчас на пике, нет смысла вкладываться и получать 3-6%, чтобы на третий год столкнуться с рецессией. Надо ждать просадку или кризиса.

Василий, забавно, седьмого октября 2019, на следующий день после вашего комментария, FXUS стоил 3400. Сегодня 4221. Рост 24%. Мне кажется, неплохо

P.S. Если можно оценку, выбранного мною портфеля отправить на эл. почту: vasiliycher@mail.ru
Эти ETF я хочу разместить на ИИС у брокера Тинькофф, у которого и хочу открыть ИИС в ближайшие дни.
Буду очень благодарен, если поможете в формировании портфеля ETF и размещения его на ИИС у брокера Тинькофф.

Спасибо за статью.прикупил всех по парочке для теста пару месяцев назад fxmm, fxru, fxcn, fxus и fxrb. За помледний месяц туда сюда колбасит, по акциям как рос так и америка в минусе, облиги рос и казна плюс, китайцы туда сюда. Вообще интересно. Посмотрю что дальше. Думал на ИИС часть офз часть ЕТФов купить и забыть на 3 года.

Источник