Сбп что это такое в сбербанке

СБП – это сервис, который дает возможность совершать денежные переводы, имея только мобильный номер получателя. Указывать данные карточки, счета или другие платежные реквизиты не нужно.

Средства сразу же поступают на счет получателя, скорость проведения платежа не зависит от времени суток или дня недели. Благодаря этому сервис становится все популярнее.

Подключение к сервису СБП

Как подключить систему быстрых платежей рассмотрим на примере «Сбера». Клиент может сделать это самостоятельно в несколько кликов.

Подключение со смартфона или планшета

Чтобы получить возможность переводить деньги без комиссии, необходимо:

Клиенту доступно право выбора доступных к совершению переводов: входящие, исходящие или сразу оба типа.

После подключения, кнопку «Перевод через СБП» вы найдете

Подключение через компьютер

Клиенты «Сбера» не могут подключиться к СБП таким способом.

Как отправить деньги через СБП

СБП не предоставляет информацию о том, услугами каких финансовых учреждений пользуется получатель и сколько счетов у него открыто.

Клиенты могут самостоятельно выбрать банк для быстрых переводов. Если это сделано, финансовое учреждение будет отображаться в списке отправителя на первом месте. Если банк не выбран, необходимо предварительно узнать у получателя, куда необходимо направлять перевод.

Тарифы

Переводы по системе быстрых платежей контролируются на государственном уровне, так как платформа была разработана и введена в действие Центральным Банком России. Законодательством установлена максимальная сумма переводов, которая составляет 600 тысяч рублей. При этом каждый банк имеет право уменьшить лимит на свое усмотрение.

Стоит рассмотреть тарифы на примере одного из самых популярных российских банков – «Сбера». Финансовое учреждение ввело следующие лимиты:

Также существует комиссия за перевод при сумме от 100 000 рублей в месяц – 0,5% от размера платежа, но не более 1500 рублей. Если клиент за месяц совершил переводы менее чем на 100 000 рублей, комиссия не взимается.

Если отправитель указал неправильный номер, снятая комиссия возвращена не будет.

Как все работает

Чтобы увидеть, как работает система быстрых платежей, необходимо получить доступ к функционалу платформы. Сделать это можно с планшета, смартфона или компьютера. Для совершения быстрых денежных переводов нужно предварительно подключить платформу в личном кабинете.

Перевод через систему быстрых платежей возможен только между участниками СБП. Если вы или получатель не подключены к системе, то для безопасного и быстрого перевода, предлагаем воспользоваться онлайн сервисом перевода денег с карты на карту на сайте perevody-deneg.ru

Правила осуществления переводов и пользования сервисом

Чтобы перевод прошел успешно, необходимо:

Если все данные указаны верно, но после отправки деньги так и не поступили на нужный счет, необходимо обратиться в свой банк. Специалисты помогут с решением возникшей проблемы.

При совершении банковских переводов всегда необходимо помнить о риске кражи персональной информации мошенниками. По этой причине важно помнить о простых правилах пользования карточками:

При возникновении подозрений на мошеннические действия необходимо обратиться в отделение банка или позвонить по номеру телефона, который указан на официальном сайте финансового учреждения.

Отключение сервиса

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник

Как подключить СБП (систему быстрых платежей) и сколько за неё придется заплатить?

Любому, у кого семья пользуется несколькими банками сразу, приходила в голову мысль: эх, если бы при переводе с Тинькова на Сбер не было бы комиссий…

Мечты иногда сбываются — два года назад ЦБ запустил систему быстрых платежей (СБП), чтобы пользователи разных банков быстро и бесплатно переводили друг другу деньги.

Что это за система, как её подключить и на какие подводные камни придется натолкнуться — давайте разбираться.

Дивный новый «Мир» национальной платежной системы

История началась в 2014 году, когда возникла вероятность отключения России от Visa и MasterCard. Дальше разговоров и единичных прецедентов дело не ушло, но «на всякий случай» ЦБ решил создать НСПК — национальную систему платежных карт, чтобы в случае отключения переводов российские банки смогли продолжать работу.

Банки сами не обсчитывают переводы и транзакции — для этого существуют платежные системы. Их много, но две крупнейшие — Visa и MasterCard, на их долю приходится 40% всех банковских карт в мире.

Если их вдруг заблокируют в РФ (или они сами отключат свои услуги), то все карты, обслуживаемые ими, превратятся в обычный пластик — платежи просто не будут проходить.

В 2015 появилась национальная платежная система «Мир», на которую перевели госслужащих и бюджетников. Одноименная карта «откусила» у конкурентов четверть рынка и на этом остановилась — во многом из-за технических ограничений (невозможность расплачиваться в интернет-магазинах, долго не могли договориться с Apple). СБП — следующий шаг в развитии платежной системы.

На сайте СБП прежде всего напирают на «мгновенность переводов» — странная фишка, учитывая что в большинстве банков переводы сейчас осуществляются за минуту.

Формально СБП запущена в 2019 «для улучшения качества обслуживания и повышения конкуренции». Но полноценно заработавшей систему можно считать только в 2020, когда к ней присоединился крупнейший банк России — Сбер.

Суть проста: переводы осуществляются по номеру телефона, между всеми банками, подключенными к СБП. Лишь одно условие — оба участника должны подключить СБП в своем мобильном банке.

Чем выделяется СБП среди других банков и сервисов, через которые переводят деньги?

При переводах более 100 тысяч рублей взимается комиссия 0,5% — но она не должна превышать 1500 рублей. При этом переводы госучреждениям и юрлицам бесплатны — но для этого нужен специальный QR-код. Где и как они используются — расскажем чуть ниже.

QR-коды — дешевле, быстрее, без возврата.

Вторая функция системы быстрых платежей, которая пока мало кем используется — оплата услуг с помощью QR-кодов. Для этого продавцу нужно подписать специальный договор с банком-участником СБП. Комиссия ниже, чем стандартный банковский эквайринг (0,7%), но пока эта функция не очень популярна.

Несмотря на кажущееся удобство (поднес камеру — оплатил покупку) малый бизнес, на который и рассчитана система, не рвется налаживать систему оплаты по QR-кодам. Из возможных причин — недоверие к ЦБ, а также неавтоматизированные возвраты.

Если покупатель решит вернуть деньги за покупку, то продавцу придется в «ручном режиме» делать обратный перевод через СБП по номеру телефону.

В будущем ЦБ обещает ввести функцию оплаты на Госуслугах, автоматическое списание денег для различных сервисов и другие полезные вещи. Функционал расширяют и банки-партнеры СБП — например, некоторые уже решают проблемы с автоматизацией возврата за покупки

Как подключить систему быстрых платежей в своем банке?

Возможно, вы удивлены, что до сих пор не слышали об СБП. Ну, во-первых система существует всего два года (причем только один — в полноценном виде), а во-вторых банки не сильно рекламируют этот сервис.

СБП — проект ЦБ, частным банкам он невыгоден. Ведь с комиссий при переводе из банка в банк они раньше хорошо зарабатывали, поэтому большинство платежных систем спрятало функцию подключения к СБП куда-то подальше.

Некоторые пошли ещё дальше — например, Сбер в 2020 даже не объявил, что подключается к СБП — об этом рассказали соцсети других банков.

Сейчас к сервису подключено уже 206 банков — это как «большая тройка» (Сбер, ВТБ, Тинькофф), так и множество мелких финансовых организаций. Также с СБП работают некоторые электронные кошельки (Юмани, WebMoney). Полный список вы можете посмотреть на официальном сайте СБП — но ваш банк в нем, скорее всего, есть.

Само подключение очень простое. Как это делать мы расскажем на примере Сбера — но в любом банковском приложении это займет не больше 5 минут:

Все, готово — после подключения сразу можете опробовать систему Кстати, переводить деньги можно не только другим, но и самому себе — если нужно раскидать деньги по картам разных банков. Нужно просто выбрать свой номер телефона и нужный вам банк.

Как выбрать банк «по умолчанию» для СБП

Советуем сразу выбрать карту «по умолчанию», на которую вам будут приходить платежи. У Сбера она выбирается в настройках самой карты — вам нужно найти нужную карту в меню, зайти в её настройки и нажать на кнопку «Приоритетная карта».

Подобная настройка есть практически у всех банков. Если возникают какие-то трудности с другим банком, то вы всегда можете написать в чат поддержки, либо спросить об этом здесь, в комментариях.

Есть ли минусы у СБП — «сыр бесплатный, подходи»

Большинство СМИ и блогеров, естественно, обсуждают только положительные стороны СБП. И да — система действительно удобная и очень выгодная… для нас.

Но банки несут с неё одни убытки, ЦБ — тоже, он специально занижает для банков стоимость переводов. Неужели такую дорогостоящую вещь создали только для «удобства пользователей»?

Здесь мы заходим на территорию догадок и предположений. Но, если посмотреть на последние 5 лет — ЦБ планомерно стягивает «на себя» весь контроль над финансовыми операциями.

Своя платежная система, карта «Мир» — СБП это лишь часть общего плана централизации финансов. В эту же «схему» вписывается автоматизация сбора НДС, онлайн-кассы и другие интересные вещи.

Например, в СБП уже улучшили мониторинг над платежами пользователей — теперь Банк России будет собирать больше информации о каждом переводе. Формально это делается для борьбы с мошенниками — но это можно использовать и в других целях. Например, в борьбе с неуплатой НДФЛ…

Да, данные о ваших платежах можно получить и сейчас — но с большими трудностями: ведь они раскиданы по разным банкам. А если большая часть переводов пойдет через СБП, то мониторить расходы отдельного человека станет гораздо проще.

Заключение

Возможно, уже скоро функционал СБП будут расширять — в следующем году планируют запустить оплату штрафов и пошлин.

Поэтому за отсутствие комиссии и мгновенные переводы вы, прежде всего, расплачивайтесь своими данными — самой ценной современной валютой.

Насколько вы готовы доверять ЦБ данные о своих транзакциях — решать только вам.

Источник

Переводы через СБП в Сбербанке: как подключить и переводить бесплатно

В конце мая 2020 Сбербанк наконец-то подключился к Системе быстрых платежей (СБП), созданной Банком России. С помощью нее можно переводить деньги в различные кредитные организации (в том числе и внутри банка), зная только номер телефона адресата.

Основное достоинство СБП — это возможность совершения моментальных переводов между участниками этой системы в любое время дня и ночи, подробнее можно почитать в статье “Система быстрых платежей СБП: бесплатные переводы по номеру телефона”.

В настоящее время ЦБ РФ обязал все банки-участники (полный их список можно посмотреть тут) обеспечить возможность бескомиссионных переводов через Систему быстрых платежей минимум в рамках лимита в 100 000 руб./мес.

UPD: 18.07.2021
В Сбербанке как раз переводы через СБП бесплатны в размере 100 000 руб./мес., суточный/разовый лимит при этом больше — 150 000 руб.

Стоит отметить, что системно значимые кредитные организации должны были подключиться к СБП еще в октябре 2019, но Сбер затянул с этим процессом. Честно говоря, это было ему не сильно-то выгодно, т.к. на обычных переводах банк зарабатывает солидный комиссионный доход, а тут заставляют что-то делать бесплатно.

Важно не путать переводы по номеру телефона через СБП с обычными переводами клиенту Сбербанка по номеру телефона, это разные системы переводов с разными лимитами.

2500 руб. за кредитку «ОТП Банка», 1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.

Храни Деньги! рекомендует:

Возможность отправки и получения переводов через Систему быстрых платежей в Сбербанке нужно подключать отдельно. Многие уже обратили внимание, что Сбербанк постарался запрятать заветную кнопку в самый дальний угол своего мобильного приложения.

Инструкция, представленная самим Сбербанком, мягко говоря, не очень подробная, поэтому напишем свою 🙂

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по подключению

Подключить переводы по номеру телефона через СБП возможно только в последней версии мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», так что если у вас старая версия, нужно сначала обновить приложение.

Заходим с главной страницы приложения в «Профиль» (иконка с человечком в верхнем левом углу), затем идем в «Настройки» (значок с шестеренкой в верхнем правом углу):

В «Настройках» пролистываем в самый низ и щелкаем на значке «Соглашения и договоры»:

Затем выбираем раздел «Система быстрых платежей», ставим галочку о согласии на обработку персональных данных и нажимаем на кнопку «Подключить»:

Исходящие переводы через СБП мы подключили, осталось добавить входящие. Щелкаем на слове «Подключить» в подразделе «Входящие переводы»:

Вот и все, мы подключены к СБП и на вход, и на выход 🙂 Теперь назначим приоритетную карту, на которую мы хотим получать переводы через Систему быстрых платежей.

Для этого находим карту в главном меню приложения, затем идем в «Настройки» и нажимаем на строчку «Приоритетная карта»:

В открывшемся списке опять выбираем нужную карту (в примере это карта МИР). Система пишет, что настройки обновятся в течение часа, на самом деле все произошло почти мгновенно:

Теперь все готово к приему и отправке платежей через СБП по номеру телефона.

Я сразу же решил потестить, как переводы работают на вход, и перевел себе из «МКБ» 1000 руб. Деньги были успешно зачислены в течение нескольких секунд:

Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по отправке

Меню переводов через СБП Сбербанк тоже закопал поглубже, чтобы клиент случайно на него не наткнулся 🙂

Итак, выбираем карту, с которой мы хотим отправить перевод, в главном меню приложения и нажимаем на строчку «Платеж или перевод»:

Дальше нужно опять промотать в самый низ до значка «Перевод по Системе быстрых платежей» в подразделе «Другие сервисы»:

Затем вводим номер телефона адресата и наименование банка получателя (в нашем случае это «Московский Кредитный Банк») и пишем сообщение (это необязательно):

Система попросит перепроверить все детали перевода, в том числе и автоматически подставившееся имя и отчество с первой буквой фамилии адресата. Важно, что после нажатия кнопки «Перевести» отменить перевод уже не получится, так что проверяем данные внимательно.

Вот и все, перевод отправлен. До «МКБ» деньги тоже добрались практически мгновенно.

Банки-участники Системы быстрых платежей

На данный момент к Системе быстрых платежей подключились следующие организации (туда можно отправить бесплатный перевод из Сбера, или получить его): «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», Сбербанк, «Банк ККБ» (WebMoney), «АБ Россия», «Абсолют Банк», «Автоградбанк», «Ак Барс», «Акибанк», «Актив Банк», «Алеф-Банк», «Алмазэргиэнбанк», «БайкалИнветБанк», «Авангард», «Акцепт», «ВБРР», «Венец», «Дом.РФ», «Зенит», «Кремлевский», «Левобережный», «Национальный стандарт», «Нейва», «Оренбург», «ПСКБ», «Развитие-Столица», «РЕСО-Кредит», «Русский Стандарт», «Санкт-Петербург», «СКС», «Снежинский», «Уралсиб», «Финам», «Открытие», «Братский АНКБ», «БыстроБанк», «Веста Банк», «Владбизнесбанк», «Газпромбанк», «Газэнергобанк», «Гарант-Инвестбанк», «Геобанк», «ГТ Банк», «Датабанк», «Запсибкомбанк», «ИК Банк», «КБ Аресбанк», «КБ Интерпромбанк», «КБ Кольцо Урала», «КБ Локо-Банк», «КБ Платина», «КБ Солидарность», «КБ Хлынов», «КБ Энерготрансбанк», «Кошелев-Банк», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «КС Банк», «Кубань Кредит», «Кузнецкбизнесбанк», «МБ Банк», «Международный Финансовый Клуб», «Металлинвестбанк», «Монета», «Морской банк», «Московский Кредитный Банк», «МТС Банк», «НБД-Банк», «Нико-Банк», «НОКСБанк», «НС Банк», «Первый Инвестиционный Банк», «Почта Банк», «Пробанк», «Ренессанс Кредит», «РНКБ Банк», РНКО «Платежный Центр», «Рокетбанк» («Киви Банк»), «Росбанк», «Россельхозбанк», «Русское Финансовое общество», «Саровбизнесбанк», «СДМ-Банк», «Северный народный банк», «Сибсоцбанк», «СКБ Примсоцбанк», «СКБ-Банк», «СМП Банк», «Совкомбанк», «Таврический», «Татсоцбанк», «Томскпромстройбанк», «Точка» («ФК Открытие»), «Транскапиталбанк», «УБРиР», «Углеметбанк», «Урал ФД», «Уралпромбанк», «Форштадт», «Хакасский муниципальный банк», «Хоум Кредит Банк», «Центр-Инвест», «Челиндбанк», «Челябинвестбанк», «Экспобанк», «Элплат», «ЮниКредит Банк», «Яндекс.Деньги».

Вывод

Чем больше различных способов перевода денег, особенно бесплатных, тем лучше. Возможность отправки и получения переводов через СБП с июня будет особенно актуальна, т.к. Сбербанк вводит комиссию в 1% на старый способ переводов между клиентами за рамками бесплатного лимита в 50 000 руб.

Так что дополнительный лимит на бесплатные переводы в 100 000 руб. через Систему быстрых платежей точно не будет лишним.

UPD: 03.06.2020
Перехвалили Сбербанк 🙁
Система пока не дает переводить через СБП другому клиенту Сбербанка, предлагая старый способ перевода на карту между клиентами с бесплатным лимитом в 50 000 руб./мес.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Источник

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

Что такое «Система быстрых платежей»

Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Переводы по номеру телефона

Перевод клиенту банка-партнёра

Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.

Перевод клиенту Сбербанка

Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.

Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»

Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Лимиты

Комиссия

До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%

Как подключиться к системе быстрых платежей?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?

Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.

Источник