Как подключить сбп на тинькофф карте
Как подключить систему быстрых платежей (СБП) в Тинькофф
Любой держатель карты Тинькофф может использовать Систему быстрыъ платежей (СБП) для перевода денег с одного счёта на другой. Сервис позволяет совершать моментальные переводы 24/7. Для использования системы нужно знать, входит ли банк получателя в список банков-участников СБП. Сделать это можно на сайте.
Преимущества Системы быстрых платежей
Как подключить СБП
Подключить услугу может бесплатно любой держатель карт Тинькофф. Есть два способа.
Как использовать СБП
Использование системы возможно только через официальное приложение Тинькофф или через личный кабинет на сайте.
Оплата QR-кодом
Оплата QR-кодом удобна при переводе денег на счёт юридическим лицам (при оплате в магазине, переводе денег за товар или услугу и т.д.). Сделать нужно следующее:
В QR-коде содержатся реквизиты банка оплаты, а также сумма оплаты. Другой информации для совершения перевода не потребуется.
Система быстрых платежей для предпринимателей
Система не требует эквайринга, а значит, нет необходимости в установке терминала оплаты. Также у СБП нет праздников или выходных дней.
Для принятия денег предпринимателю достаточно предоставить покупателю QR-код на экране или в распечатанном виде.
Комиссия от Тинькофф за использование QR-кода составляет не более 0,7% от покупки.
При запросе покупателя легко оформить возврат денег в личном кабинете. Нужно лишь указать сумму возврата и банк, на карту которого нужно перевести сумму.
Комиссии для клиентов Тинькофф
Ограничений для карт при использовании СБП в банке Тинькофф нет. Осуществлять переводы через Систему быстрых платежей может держатель любой карты Тинькофф. При использовании дебетовой карты отсутствует комиссия, с кредитной карты будет списана комиссия в соответствии с тарифом карты.
Лимиты СБП
Лимит суммы перевода в Тинькофф ограничен 150 000 руб. За сутки можно совершить 20 операций перевода. В течение одного месяца можно перевести не более 1 500 000 руб.
Узнайте вероятность одобрения кредита или займа
Система быстрых платежей Тинькофф
Система быстрых платежей (СБП), запущенная Центробанком РФ в феврале 2020 года, позволяет клиентам совершать денежные переводы между счетами в разных банках по номеру телефона. Тинькофф банк также поддерживает работу данного сервиса.
Что такое Система быстрых платежей Тинькофф
Благодаря СБП, которую легко подключать как в личном кабинете, так и через приложение, у клиентов банка Тинькофф есть возможность бесплатно перечислять деньги партнёрам по бизнесу или другим физлицам, оплачивать сделки имея в распоряжении только номер его сотового телефона. С помощью Системы быстрых платежей отправлять средства можно как между счетами или картами Tinkoff, например Тинькофф Блэк или Платинум, так и в другие российские банки, подключённые к СБП.
К системе можно подключаться, настраивать и работать с помощью её пока что не во всех банках. В самых крупных, включая Тинькофф банк, устанавливать данный сервис для клиентов предусмотрено.
СБП Тинькофф — как подключить
Начать пользоваться бесплатным онлайн-сервисом от Центробанка клиенты Тинькофф могут, подключив его 2 способами:
Перед началом использования сервиса СБП рекомендуется ознакомиться с условиями проведения транзакций, их тарифами, стоимостью и возможными комиссиями.
Система быстрых платежей Тинькофф, лимиты, комиссия
Главное преимущество СБП – отсутствие дополнительных комиссий за выполнение операций по дебетовым картам. За переводы с кредитки Tinkoff взимается плата, предусмотренная программой эмиссии.
Лимит на перечисление средств без комиссии через Систему быстрых платежей в банке Тинькофф установлен в размере 1,5 миллионов рублей в месяц. При этом за 1 транзакцию бесплатно можно перевести не более 150 тысяч рублей.
Как перевести деньги через СБП Тинькофф
Переводить деньги по системе быстрых платежей в Тинькофф можно через приложение, или в личном кабинете.
Для совершения перевода через приложение необходимо следовать данной инструкции:
Если перечисление выполняют через личный кабинет интернет-банка, алгоритм перечисления примерно тот же. Нужный сервис находится во вкладке переводов «по номеру телефона».
Система быстрых платежей стала доступна для всех клиентов Тинькофф
Москва, Россия — 28 февраля 2019 г.
Переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) стали доступны для всех клиентов Тинькофф. В течение стартового периода переводы между физическими лицами в рамках СБП с дебетовых карт будут бесплатными.
Тинькофф Банк продолжает развивать свою экосистему платежных сервисов: подключение к Системе быстрых платежей позволит клиентам Тинькофф совершать и принимать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона от клиентов всех других банков-участников СБП.
Клиенты Тинькофф могут установить свой банк в качестве «банка по умолчанию» для переводов через СБП, что позволит упростить процесс: в этом случае не потребуется сообщать отправителю информацию о том, в какой именно банк необходимо сделать перевод — денежные средства будут зачислены на счет в Тинькофф. Установка «банка по умолчанию» не является обязательной и не исключает возможность отправки денежных средств в другие банки, в которых открыты счета у получателя.
«Участие Тинькофф в Системе быстрых платежей наравне с другими ведущими банками позволит сделать ее эффективной и востребованной для всех игроков рынка. Процесс денежных переводов становится еще удобнее и быстрей, обеспечивая, как и прежде, высокую безопасность для всех клиентов. На примере собственной экосистемы, в рамках которой Тинькофф Банк одним из первых на российском рынке запустил переводы по номеру телефона, мы убедились, что эта услуга популярна среди наших клиентов и способствует развитию инфраструктуры платежных сервисов в целом», — прокомментировал Анатолий Макешин, директор платежных систем, заместитель председателя правления Тинькофф Банка.
СБП (система быстрых платежей) — как пользоваться?
Последние изменения: 30 мая 2021
Наверное, не многие знают, что еще с февраля 2019 года, благодаря настойчивости Центробанка РФ заработала Система Быстрых Платежей, которая позволяет делать бесплатные межбанковские переводы аж до 100 000 рублей! Это действительно так. Из тех же кто слышал об этом, многие до сих пор не умеют пользоваться СБП. Я помогу вам устранить этот пробел!
Перевод по системе быстрых платежей
СБП (система быстрых платежей) была создана двумя ведущими игроками финансового рынка ЦБ РФ и НСПК (Национальной Системой Платежных Карт) 28 января 2019 года. Запущенная в феврале того же года система быстрых платежей дала возможность осуществлять переводы денег между счетами с помощью номера телефона вначале за минимальную комиссию, а сейчас БЕСПЛАТНО.
Для перевода по СБП вам нет необходимости знать номер счета или карты человека, которому осуществляете перевод — достаточно знать номер телефона получателя.
До появления СБП основным игроком этого рынка был Сбербанк. С каждого перевода он получал 1.5%. Почта России, тоже неплохо зарабатывал на переводах денег. И хоть сейчас Почта банк снизил комиссии за переводы, они все еще по сравнению со Сбербанком и тем более СБП остаются высокими — от 35 до 150 рублей плюс 1,5 % от суммы перевода.
Это сотни миллионов рублей. Как раз новый проект Центробанка “Системы быстрых платежей” и был призван отодвинуть монополистов и минимизировать расходы граждан. В общем, ЦБ послал Сбербанк и иже с ним на три буквы 😊 … в СБП.
Сами банки очень неохотно информируют своих клиентов о наличии такой возможности. Это и понятно — кому ж охота терять прибыль!
Система быстрых платежей — комиссия
Прежде всего нас интересует какие комиссии придется платить при переводе через новую платформу. Вначале несколько слов о банках, чтобы вы понимали порядок цифр по комиссиям для них. Ведь от этого будет зависеть и наши платежи.
Комиссия по СБП для финансовых организаций
С 1 января 2020 года по 31 марта 2020 года тарифы по СБП для банков составлял — от 0,05 до 3 рублей за перевод.
С банка как отправителя, так и получателя СПБ за переводы брал небольшую комиссию:
С 1 апреля 2020 года до 30 июня 2022 года комиссия по системе вообще не взимается!
Система быстрых платежей — лимиты для физических лиц
А при переводе свыше 100 000 рублей оплата будет составлять 0,5 % от суммы перевода, но не выше 1500 рублей. Максимальная сумма перевода составляет 600 000 рублей!
Система быстрых платежей — какие банки участвуют?
На конец апреля 2021 года в системе быстрых платежей состоит уже 209 финансовых организаций, и с каждых месяцем их количество увеличивается. Среди них как множество известных банков — Сбербанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Промсвязьбанк, Почта банк, Открытие, Банк Русский стандарт, СКП-банк, Совкомбанк, так и мелких — Алеф-Банк, Аресбанк, Банк ДОМ.РФ, ГТ Банк, Датабанк.
Кроме банков в системе зарегистрированы финансовые организации, занимающиеся онлайн переводами, а также микрозаймами — это Яндекс.Деньги, Вебмани, Эплат, Веста, Монета, Платина и ряд других. Все финансовые организации являющиеся участниками СБП можно посмотреть на официальном сайте проекта перейдя по ссылке.
Переводы по системе быстрых платежей. Как подключиться
Для перевода по СБП клиенту необходимо иметь доступ к мобильному приложению банка, либо войти в личный кабинет на сайте финансовой организации. Осуществлять переводы через систему быстрых платежей можно как с помощью смартфона, так компьютера и планшета. Сам перевод занимает меньше минуты, а зачисление средств происходит практически мгновенно. Максимальное время отображения денег на принимающем счету — 15с.
Перевод денег по СБП осуществляется в 6 несложных этапов
Поздравляю! Деньги ушли…И уже пришли 😊
Однако с некоторыми банками для отправки денег через СБП придется повозиться. Это прежде всего касается Сбербанка и ВТБ.
Как подключится к системе быстрых платежей Сбербанка
Для того, чтобы “облегчить” жизнь своим клиентам Сбербанк запрятал СБП так, что прежде чем до нее доберешься, надо пройти квест. Ну, если вы готовы, тогда давайте отправимся в путь. Я вас проведу по сбербанковским дебрям до самой финишной черты. В итоге вы станете счастливым обладателей бесплатных переводов на Сбербанке. Но прежде всего у вас должна быть свежая версия приложения Сбербанка на Андроиде или iOS. Если нет, то обновитесь. Технология подключения и там, и там одинакова. Итак начнем.
Как подключить систему быстрых платежей ВТБ
ВТБ оказался к своим клиентам более лоялен чем Сбербанк. Для подключения к СБП здесь не придется выполнять такие танцы с бубнами как в Сбере. Подключение к системе займет менее минуты и потребует от вас всего 3 шага и еще 9 для первого перевода.
Если вы сделали все правильно и номер получателя действительно привязан к счету соответствующего банка, то перевод придёт моментально.
Система быстрых платежей отлично подходит для внесения кредитных платежей. В особенности это актуально если деньги вы получаете в одном банке, а брали кредит в другом. Я, кстати, сам так использую СБП для погашения кредита в Райффайзен банке. А о том, как досрочно погасить кредит в банке вы можете узнать перейдя по ссылке.
Как подключить систему быстрых в Тинькофф банке
Как подключить СБП в Тинькофф
Сразу скажу, что подключение системы быстрых платежей в мобильном приложении банка идентично подключению на компьютере в личном кабинете. Инструкция подключения сбп в Тинькофф очень проста и состоит всего из 4 пунктов:
Вот и все. Перевод поступит в течение нескольких секунд, максимум — минуты.
Важно! Телефон получателя перевода через СБП тоже должен быть привязан к системе быстрых платежей иначе перевод будет платным (как минимум 30 рублей за отправление).
Лимиты по переводу денег через СБП без комиссии у Тинькофф банка самые высокие — 1 500 000 млн. рублей в месяц. Однако есть определенные ограничения — не более 150 000 рублей за один перевод и не более 20 переводов за сутки.
Как подключить СБП в мобильном приложении Альфа банка
Подключение системы быстрых платежей в мобильном приложении или личном кабинете Альфа банка на компьютере одинаковое. Перевод осуществляется в 7 шагов:
Лимит по бесплатным переводам в месяц через спб у Альфа банка составляет 100 000 рублей. Дальше будет взыматься стандартная комиссия 0.5% от суммы перевода.
Оплата по СБП товаров и услуг
Сейчас продавцы за покупки по кредитным картам (как выбрать карту с выгодным кэшбэком), вынуждены брать с покупателя комиссию 1,5-2,5%, которую платят банкам. Иногда большие торговые площадки это делают за свой счет. В планах ЦБ с помощью СБП довести эти комиссии до минимума в 0,2-0,7%.
В первую очередь это коснется товаров перовой необходимости — продукты, лекарства. Чтобы упростить оплату товаров/услуг через СБП с помощью смартфона, будет использоваться технология QR-кода.
Предполагается два варианта оплаты с помощью QR-кода:
Если вы хотите узнать как оплачивать покупки при помощи ВебМани, то можете заглянуть сюда.
Плюсы системы быстрых платежей, а также ее минусы
Теперь, подводя итоги материала хотелось бы отметить положительные и отрицательные (да, такие тоже есть) качества СБП.
Плюсы СБП
Минусы СБП
В заключении
И все же, приведенные выше минусы ничто по сравнения с большим и жирным плюсом — БЕСПЛАТНЫМ ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕГ из одного банка в другой. Не зря так рьяно сопротивлялся введению этой системы платежей в стране Сбербанк, который присоединился к ней одним из последних. Теперь миллионы наших денежек будут оседать не в карманах банковских воротил, а оставаться в наших кошельках!
Дырка ли в межбанковской системе быстрых платежей (СБП)?
Простой 7 комментариев
А кому вообще должен был бы прийти перевод то тогда? ведь для перевода должно быть достаточно номера телефона, и если у человека есть счета сразу в нескольких банках то.
совет, срочно открывайте счета в кучи банков и начинайте долбить систему переводами, вдруг где то зачисления сдублируется 😉
p.s. либо анализом транзакций всей страны на практике занимается втб, либо СБП немного коряво реализовали шифрование данных о транзакциях и к примеру броаткастят всем банкам все транзакции, раздав при подключении клиента ключ дешифровки, а там все пытаются провести зачисление но оно обламывается потому что кто первый съел тому и тапки
ведь для перевода должно быть достаточно номера телефона
как устроена система транзакций? есть в ней информация о банке получателе? как она вообще это определяет, в какой банк отправить деньги?
в момент подключения банка к СБП он отправляет (и оперативно дополняет) информацию о своих клиентах и их номеров телефонов?
Опять же полный перечень данных нам(как и программистам, интегрирующим СБП в систему банка) не дадут узнать. Но лишь по одному ID клиента, в теории, банки могут и транзакции вытянуть.
rPman, как именно устроена на стороне НСПК, не скажу. Я работал на стороне банка. Но алгоритм примерно такой:
— Клиент выбирает получателя по номеру телефона;
— НСПК возвращает список доступных банков, подключенных к СБП;
— Клиент выбирает в какой банк перевести деньги:
Если клиенту ни разу не переводились деньги, то произойдет его регистрация в системе НСПК.
Иначе будет предложено выбрать доступный банк.
— НСПК отправляет запрос в банк получатель по клиенту и возможности перевести деньги;
— Банк получатель по номеру телефона ищет клиента в своей системе.
— Если клиент найден, то проводится подготовка к транзакции и отправляется ответ в НСПК;
— Отправителю прилетает СМС с кодом.
— Завершение транзакции и окончательный перевод денежных средств.
Если в течение 20 минут СМС не будет отправлен, то транзакция откатывается.
В сценарии у топ банков (которым чужды требования регулятора и НСПК как тех. платформы) есть отклонения, кто-то кэширует список банков, кто-то делает фоновые запросы, чтобы узнать в какие банки реально можно сделать перевод. Раньше я был уверен, что большинство именно кэширует информацию и поэтому мы в Тинькофф видим почти весь перечень банков, которые есть по этому номеру телефона.
Но пример автора говорит, что и в онлайне фоновые запросы могут иметь место, что очень дико.