Кто такие партнеры банка

Банки партнеры – кто они и в чем выгода для клиента

Высокая конкуренция в финансовой сфере заставляет банки налаживать партнерские отношения и предлагать новые бонусы для своих клиентов. Какие хитрости используют сегодня крупнейшие игроки финансового рынка? Какую выгоду вы можете из этого извлечь?

О банковском партнерстве

Банком-партнером считают лояльно настроенную кредитную организацию, с которой эмитент карты установил тесные взаимоотношения. На основании соглашения, заключенного между банками, их клиенты получают дополнительные преимущества в обслуживании. Это может быть реализовано различными способами. Чаще всего кредитные учреждения предлагают снимать наличные в сторонних банкоматах без комиссии или с минимальной комиссией.

Зачем банкам нужны партнеры? Ни одно финансовое учреждение не может позволить себе содержать огромное количество терминалов и банковских отделений. Исключение составляют лишь единицы, такие как Сбербанк. Остальные банки стремятся найти партнеров, чтобы расширить зону покрытия банкоматов и их недостаточное количество. Партнеры устанавливают единый тариф на выдачу и внесение наличных через банкоматы. Клиент не будет чувствовать разницы между снятием денег в разных банкоматах. Он получает более комфортное обслуживание и остается доволен своим банком. Объединение банкоматных сетей позволяет ощутимо расширить клиентский и территориальный охваты.

Партнерские отношения с Альфа-банком

Одним из первых партнерские отношения начал налаживать Альфа-банк. Целью руководства стало создание масштабной банкоматной системы, которую клиенты смогут использовать для снятия наличных без комиссии или с минимальными затратами. На сегодняшний день Альфа-банк может похвастаться самой обширной сетью пунктов обслуживания клиентов.

Популярные советы

История Альфа-банка берет начало в 1990 году. Это финансовое учреждение с уверенностью можно назвать универсальным банком, который совершает все типы финансовых операций на современном рынке финансовых услуг. Учреждение обслуживает частные лица и компании, специализируется на торговом финансировании и ведении инвестиционного банковского бизнеса.

Ежегодно банк удостаивается различных наград. Например, исследовательские компании неоднократно присваивали Альфа-банку звание лучшего банковского бренда с точки зрения клиентов. Чтобы победить в этой номинации, финансовое учреждение должно пройти глубокий анализ по множеству параметров.

Центральный офис банка расположен в российской столице. Численность сотрудников Альфа-банка превышает 24000 человек. В 2014 году в состав Альфа-банка вошел ПАО «Балтийский банк». В качестве акционеров финансового учреждения выступает две компании. Российской АО «АБ Холдинг» принадлежит 99% акций, а еще 1% имеет «ABH FINANCIAL LIMITED».

«Альфа-банк» – это банковская группа, которая занимает в Российской Федерации лидирующие позиции по размерам совокупного капитала, средств клиентов и кредитного портфеля. Банк является признанной Центробанком РФ значимой кредитной организацией.

Среди партнеров Альфа-банка значатся: ПАО Промсвязьбанк, ПАО Уральский банк реконструкции и развития, ПАО Росбанк, ПАО МКБ, ПАО Россельхозбанк, ПАО Газпромбанк. Ни один из партнеров не взимает с клиентов Альфа-банка комиссию за снятие наличных через банкоматы. Суточные лимиты на выдачу наличных установлены самим Альфа-банком, как и лимиты на выдачу наличных средств в течение календарного месяца. Так, клиент Альфа-банка может пользоваться банкоматами партнеров на привычных условиях.

В настоящее время Альфа-банк продолжает расширять свою партнерскую сеть и активно работает над этим. Его примеру следуют и другие финансовые учреждения, подробнее можно узнать на сайте Банксток.

Источник

Как начать свой бизнес, став партнером банка: заключение агентского договора

Всем привет! В условиях нестабильной экономической обстановки и периодически накатывающихся кризисов финансовые учреждения давно предпочитают использовать прогрессивные виды привлечения клиентской базы.

Один из таких методов – партнерская программа, на которой может заработать любой совершеннолетний гражданин страны. И сегодня мы поговорим о том, как стать партнером банка в сфере кредитования.

Кто такой банковский агент

Агент, заключивший партнерский договор с финансовым учреждением, является связующим звеном между физическими лицами — потенциальными клиентами банка и, непосредственно, самим банком. Любая аналогичная программа направлена на привлечение новых клиентов, и тем самым увеличение объемов оказания платных услуг.

Ранее в штате каждого банка для подобных целей имелись специалисты с фиксированной заработной платой. Сегодня, с появлением внештатных агентов, число таких должностей заметно сократилось.

Партнер-внештатник получает вознаграждение исключительно за продуктивные действия – а именно за каждого привлеченного клиента. Таким образом, агент получает сдельную оплату труда, которая более выгодна банку.

Как правило, партнерами банковского учреждения становятся активные пользователи интернета, имеющие обширные социальные связи, либо просто люди, обладающие хорошей коммуникабельностью.

Что нужно для заключения договора

Стать партнером банка и зарабатывать можно как в офлайн-режиме, так и онлайн.

Офлайн-режим, он же активный заработок, предусматривает:

Такой способ подразумевает, что Вы будете лично или удаленно находить потенциальных клиентов, настраивать их на заказ кредитных услуг и «за руку» приводить в финансовое учреждение.

Нужно ли говорить, что такой метод требует особых навыков ведения переговоров и убеждения в необходимости приобретения финансовых продуктов.

Более легким и пассивным является онлайн-партнерство. Суть его в следующем:

Основная часть крупных банков не публикует на своих сайтах партнерские программы и работает исключительно через посреднические онлайн-агрегаторы. Наиболее популярные из них:

Агентские программы популярных банков

Среди банковских учреждений, работающих с агентами напрямую, выделю следующие.

Банк Восточный

Банк предлагает сотрудничество физическим, юридическим лицам и предпринимателям. Чтобы стать партнером, перейдите по адресу vostbank.ru/legal/bank-service/agents и заполните предложенную форму заявки:

По ссылке vostbank.ru/client/agents банк Восточный также предлагает стать его мобильным агентом, выдавая карты банка. Заявленный доход – от 20 тысяч рублей при занятости от 1 часа в день.

Но итоговая сумма, конечно же, будет зависеть от Вашей активности.

Выбрав этот вариант, Вам нужно пройти несколько шагов:

Уралсиб банк

Чтобы воспользоваться предложением банка, нужно:

Открытие

Он понадобится для перечисления комиссионных выплат.

Вознаграждения предусматриваются за каждый открытый расчетный счет новым клиентом.

Чтобы стать партнером, нужно перейти по адресу services.openbank.ru/ru/partner и заполнить предложенную форму заявки, включая:

Росбанк

Чтобы получать комиссионную оплату в Росбанке, достаточно предоставлять контакты потенциальных клиентов – все остальные заботы по открытию счета берет на себя банк.

Чтобы оставить заявку, нужно перейти на страницу по адресу rosbank.ru/malomu-biznesu/agentam и указать в форме контактный телефон для связи и имя. Спустя 15 минут Вам должен перезвонить сотрудник банка для уточнения всех деталей.

Банк Зенит

На странице своего официального сайта zenit.ru/business/agency «Зенит» предлагает желающим стать агентами заполнить заявку со следующей информацией:

Здесь же можно ознакомиться с документами, представленными в формате PDF:

Указанные размеры тарифов действуют с 17.06.19 года и составляют:

Где продвигать банковские продукты

Партнерская программа банка – это еще одна возможность монетизировать свой сайт. Здесь следует иметь в виду, что Ваш портал должен иметь достаточный трафик, профильную тематику (экономика, финансы) и содержать контент, не противоречащий нормам действующего в стране законодательства.

Успешно рекламировать услуги банка могут представители следующих специальностей:

Люди на таких должностях имеют возможность привлекать большое количество клиентов и зарабатывать прямо на рабочем месте.

Искать клиентов также можно на страницах своих социальных сетей, среди друзей и знакомых, либо размещая реферальные ссылки в комментариях к постам на форумах и сайтах.

Благодарю за внимание! Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной.

Подписывайтесь на обновления и делитесь материалом со своими друзьями в социальных сетях.

До скорой встречи в новых публикациях!

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник

Банки партнеры — кто это и зачем они нужны?

В финансовой сфере очень высокая конкуренция, за счет чего банки идут на разные хитрости для привлечения клиентов, удовлетворения их основных банковских потребностей. Одной из таких хитростей является межбанковское партнерство, которое может включать в себя сразу несколько аспектов, полезных для клиента.

Что такое банковское партнерство?

Банк-партнер — это лояльная кредитная организация, с которой эмитент карты заключает партнерское соглашение. На основании такого соглашения клиенты обоих банков будут иметь преимущества в обслуживании.

Это может проявляться разными способами. Самый популярный из них — отсутствие комиссии за снятие наличных в партнерских банкоматах или минимизация такой комиссии.

В чем суть партнерства между банками?

Ни один другой банк не обладает таким большим количеством банкоматов и терминалов, столь широкой сетью обслуживания, как Сбербанк. По этой причине остальные кредитные организации не прочь объединиться партнерскими отношениями, чтобы компенсировать недостаток банкоматов или зону их покрытия.

Преимущества партнерства на примере Альфа-Банка

Альфа-Банк — одна из первых кредитных организаций, которая начала привлекать партнеров для формирования единой банкоматной системы для снятия наличных с минимальными потерями по комиссии или без нее. К текущему моменту банкоматная сеть Альфа-Банка и партнеров является одной из самых больших в России. В таблице представлены все банки партнеры Альфа-Банка.

Как видно из таблицы в партнерских банкоматах действуют аналогичные условия для снятия наличных, которые действуют в собственных устройствах банка.

Если комиссия везде 0%, то лимиты на снятие разнятся в зависимости от тарифов и карты, подключенного пакета услуг. Кончено, не стоит забывать об ограничениях банков-держателей банкоматов на снятие наличных в их устройствах.

Источник

Запутаться в партнерах

Наличие у банка партнеров, через банкоматы которых также можно получать наличные на «родных» условиях, безусловно радует клиентов. Проблема только в том, что актуальный список таких банков можно отыскать лишь на задворках сайта кредитной организации или где-нибудь на стендах в ее офисе. А это означает, что факт расторжения партнерства клиент может оперативно и не заметить. И при очередном снятии наличных уплатить нежданную комиссию.

Клиент должен быть самостоятельным

Посетитель «Народного рейтинга» на портале Банки.ру под ником serge.s в декабре прошлого года попал в малоприятную ситуацию. Будучи держателем карты ВТБ 24, он обнаружил по двум снятиям наличных через банкомат партнера списанную комиссию. При этом ранее она не взималась на основании именно этого пресловутого партнерства. «Снимали деньги в банкомате Первобанка? — уточнили у него в центре клиентского обслуживания ВТБ 24. — С 17 ноября Первобанк не является банком-партнером, и за снятие наличных взимается комиссия в размере 2%, минимум 200 рублей».

Клиент, в свою очередь, уточнил, почему он до сих пор не знал, что Первобанк больше не «дружит» с ВТБ 24, и получил ответ: «Эта информация вывешена в отделениях банка и опубликована на нашем сайте, вам следовало следить за ней самостоятельно».

Действительно, когда кредитные организации заключают друг с другом партнерские соглашения, они стараются оповестить об этом максимальное количество людей. Выпускаются пресс-релизы, предлагается рекламная продукция и т. д. Но вот «развод» партнеров обычно происходит тихо и мирно, совершенно незаметно для глаз и ушей человеческих. И в итоге влияет на «пластиковые кошельки» клиентов.

Больше партнеров — хороших и разных

Достаточно большое количество крупных розничных кредитных организаций имеет партнеров, которые предоставляют возможность держателям карт снимать наличные на условиях своего банка. Так, владельцы дебетовых карточек «Уралсиба» при снятии наличных в банкоматах своего банка платят комиссию 0,3% от суммы (сотрудники зарплатных организаций вовсе освобождены от нее). Кроме того, у «Уралсиба» есть 240 банков-партнеров, общее количество банкоматов которых составляет 6 тыс. В банке не конкретизировали размер комиссии в банкоматах этих кредитных организаций, но заявили, что условия для держателей карт «Уралсиба» «льготные». В 2009 году его партнерами стали 20 банков, в 2010-м — 33. «По запросу клиента о наличии банкомата со льготными условиями могут проинформировать в колл-центре», — сказали в «Уралсибе».

У Промсвязьбанка таких банков-партнеров — 21. «Выдача наличных в наших банкоматах (включая устройства участников банковской группы Промсвязьбанка и банкоматы партнеров) за счет собственных средств производится без комиссии», — говорит заместитель начальника управления платежных карт банка Ирина Орлова. Она отмечает, что за 2010 год число банков-партнеров увеличилось на 30%. «Список банкоматов своевременно обновляется на нашем сайте при установке новых банкоматов банка-партнера или при подключении банкоматов нового банка-партнера», — подчеркивает Орлова.

НБ «Траст» имеет пятерых партнеров — банки «Стройкредит», «Югра» и «Солидарность», Роспромбанк и Петербургский Городской Банк. В их банкоматах комиссия с держателей карт «Траста» не берется, при этом с актуальным состоянием списка партнеров можно также ознакомиться только на сайте банка.

Партнерами Альфа-Банка выступают Инвестбанк и Уральский Банк Реконструкции и Развития. В банкоматах этих кредитных организаций, как и в устройствах «Альфы», снять наличные с дебетовых карт Visa можно без комиссии. Для карт MasterCard, выпущенных Альфа-Банком, партнеров нет, и при снятии наличных в других банкоматах комиссия составит 1—1,25%. «Информация размещается на сайте банка, а клиентам, пожелавшим получать информационную рассылку, направлялись e-mail-сообщения», — заметили в банке.

Партнером Московского Кредитного Банка выступает ЮниКредит Банк. Для держателей карт МКБ комиссий при снятии наличных нет. Для обладателей карт ЮниКредит Банка, в свою очередь, бескомиссионное снятие наличных возможно также в банкоматах МКБ. Кроме того, комиссию не придется платить, если пользоваться устройствами банков UniCredit Group в 17 зарубежных странах.

Многие банки являются членами НКО «Объединенная расчетная система» (ОРС), основу сети которой составляют электронные устройства и офисы Росбанка. В настоящее время в системе ОРС работают 46 кредитных организаций, около 50 находятся в различной степени готовности к подключению. Соответственно, все банки, входящие в ОРС, являются партнерами. В частности, СМП Банк не взимает комиссию, если держатель карты снимает наличные в своем банкомате, а при использовании устройства другого банка — участника ОРС комиссия составляет 0,5%. «Информация о том, что мы входим в ОРС и что это дает клиенту, есть на сайте, опубликована как новость в СМИ и на сайте, — заявили в СМП Банке. — Также это указывается в полиграфической продукции, планируем информировать клиента в ежемесячной выписке».

О своем участии в ОРС рассказали в Юниаструм Банке. «При снятии наличных в банкоматах банка по зарплатным картам комиссия не взимается, — говорит заместитель директора департамента разработки и внедрения розничных продуктов Вячеслав Максаков. — По кредитной карте Visa Classic (карточный продукт U-Pay) при снятии наличных за счет собственных средств комиссия составит 1%». При снятии наличных в банкоматах ОРС по картам, выпущенным в рамках зарплатных проектов, комиссия будет равна 0,5% (в иных банкоматах — 1,3%, минимум 5 долларов). По кредитной карте Visa Classic при снятии наличных за счет собственных средств держателя комиссия составит 1% (в других банкоматах — 2%, минимум 175 рублей). «Узнать о месте расположения банкоматов ОРС можно на сайте системы», — уточняет Максаков.

У Сбербанка партнеров нет. Однако не стоит расслабляться и смело снимать наличные в любом банкомате розничного гиганта. Особенно начеку надо быть держателям карт Visa Electron и Maestro. Если операция проводится в банкомате, принадлежащем другому территориальному банку «Сбера», а не тому, где выпущены карты этого типа, то придется уплатить комиссию в размере 0,75%.

Не предупрежден и не вооружен

Практически нет в России банка, клиенты которого хоть раз не пожаловались бы на сложность и запутанность тарифов. То же самое можно сказать и о «банкоматном партнерстве». Являющееся по сути благом для клиента, оно может стать причиной финансовых потерь или простого недопонимания. Для того чтобы быть полностью уверенным в том, что комиссию платить не придется, необходимо каждый раз уточнять, а не выбыл ли банк, устройством которого уже длительное время пользуется клиент, из списка партнеров.

В ВТБ 24, клиент которого попал в подобную ситуацию, к проблеме отнеслись с пониманием после того, как serge.s разметил в «Народном рейтинге» свой гневный рассказ (который, кстати, был признан отзывом месяца). Сумма удержанной комиссии была возвращена на счет его платежной карты. Вместе с тем реалии таковы, что далеко не каждая кредитная организация может проявить подобное понимание и пресловутую клиентоориентированность. Но проблема остается проблемой — никакого удобства для клиентов в размещении актуальных списков партнеров на сайте банка или на стендах в офисах нет.

Председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей Дмитрий Янин считает такую форму уведомления клиентов ненадлежащей. «По большому счету неважно, является банкомат устройством партнера или не является, клиента должны предупредить о возможности взимания комиссии заранее, до осуществления трансакции, — заявляет он. — Сейчас банки ссылаются на то, что все соответствует договору. А в договорах обычно прописывается, что информация о комиссиях может висеть на сайте». Янин подчеркивает, что сегодня попытаться вернуть снятую таким образом комиссию можно только через суд. «И если судья посчитает подобную форму информирования надлежащей, то клиент ничего не получит, — предполагает он. — Если же не посчитает, то деньги можно вернуть. Но понятно, что этих комиссий ни один здравомыслящий человек в суд не пойдет. Так банки и зарабатывают — пусть небольшие, но все-таки деньги».

«Мы надеемся, что когда-нибудь российские регуляторы, ответственные за сферу, связанную с банковской деятельностью, установят обязательность таких требований для банкоматов», — указывает Янин.

Источник

Партнерские программы банков: еще один вариант получения дополнительного дохода

Неоднократные экономические кризисы, приведшие к значительному понижению прибыльности кредитных учреждений, заставил финансистов обратиться к прогрессивным видам привлечения клиентской базы. Избавившись от слишком многочисленного и малоэффективного количества служащих, банкиры стали привлекать к сотрудничеству независимых внештатных сотрудников, работа которых оплачивается лишь при достижении конечного результата — привлечении нового клиента.

Причем, последние несколько лет партнерские программы банков уже не являются прерогативой крупных финансовых структур, мелкие кредитные учреждения (например, МФО) так же предлагают дополнительный доход своим агентам.

Агент банка — кто он?

Если активный пользователь интернета или просто коммуникабельный человек с обширными социальными связями в обществе хочет быть стать участником продаж банковских продуктов, то ему необходимо установить контакт с администрацией потенциального банка-партнера.

Это может быть сделано следующими способами:

Некоторые банки, располагающими серьезными активами, инициируют привлечение агентской сети через подачу заявки в банкомате или айбоксе.

Согласно требованиям финансистов, участниками таких проектов, как партнерские программы банков, могут быть лишь совершеннолетние граждане.

После подачи заявки оформляется договор о сотрудничестве, где прописывается механизм перечисления денежной комиссии за каждого из привлеченных клиентов. Сумма вознаграждения обычно перечисляется на пластиковую карту агента или на электронный кошелек.

Партнерская программа Тинькофф Банка

Далее, в личном кабинете на сайте Тинькофф Банка необходимо перейти в пункт меню «Бонусы», а затем в пункт меню «Друзьям». Вам сразу же будут доступны партнёрские ссылки для привлечения новых клиентов. Делитесь этими ссылками в социальных сетях, на форумах, в статьях на сайтах, в личной переписке, и получайте определённое вознаграждение за приобретение продуктов Тинькофф Банка другими людьми.

Партнерские ссылки доступны не только на сайте банка, но и в его мобильном приложении. Зайдите на главную страницу приложения (вы должны быть авторизированны) и перейдите в пункт меню «Еще». Далее перейдите по ссылке «Пригласить друзей». Вам также будут доступны партнёрские ссылки.

Хорошим стимулом для потенциальных клиентов являются бонусы, которые они могут получить при заказе банковского продукта по вашим партнёрским ссылкам.

Что можно рекламировать и что за это получить?

Стать партнером Тинькофф Банка >>>

Партнерские программы банков в CPA-сетях

Стать партнером банка или кредитной организации можно также с помощью сетей партнерских программ с оплатой за результат (CPA-сети). Вы регистрируетесь на сайте СPA-сети, выбираете партнерские программы (офферы), получаете партнерские материалы (ссылки, баннеры, виджеты) и приглашаете с помощью них клиентов на веб-сайты банков и кредитных организаций. Если приглашенный Вами посетитель оформит заявку на кредит или кредитную карту, сделает вклад в банк или другое оплачиваемое действие, то Вы получите определенное вознаграждение. С помощью CPA-сетей вы можете стать партнёром сразу нескольких банков и МФО.

Leads.SU — лидер партнерских программ в банковской сфере

Крупнейшая CPA-сеть в сфере финансов и HR с оплатой за действия привлечённых клиентов.

Стать партнером банков с Leads.SU >>>

Юником24 — сеть партнерских программ в финансовой вертикали

Перспективная партнерская сеть, работающая по модели CPA — платит за действия, совершаемые клиентами банков и микрофинансовых организаций.

Стать партнером банков с Юником24 >>>

Как продвигать банковские продукты

Так как привлечения клиентов в банк приветствуется в любом качестве, будь то кредит или пенсионная карта, в зависимости от места работы и профессии агента распространение информации об услугах могут быть осуществлено двумя способами:

Источник